صداهای رایگان عالی است، درست است؟ اما مطمئناً چیزی وجود دارد …
اگر یک معامله گر کریپتو هستید، احتمالاً می دانید که کارمزد تراکنش ها چقدر می تواند ناامید کننده باشد. انجام فروش، خرید، مبادله و بسیاری از عملکردهای دیگر در یک صرافی کریپتو اغلب با هزینه همراه است و پلتفرم‌های مختلف نرخ‌های متفاوتی را دریافت می‌کنند. اما اکنون صرافی‌های رمزنگاری وجود دارند که ادعا می‌کنند کارمزد معاملاتی صفر را دریافت می‌کنند. بنابراین، چگونه این ممکن است؟ آیا واقعاً می توانید به یک صرافی رایگان رمزنگاری اعتماد کنید یا باید از خود دوری کنید؟
هزینه های معمول تبادل کریپتو
ما قبلاً انواع مختلف کارمزدهای رمزنگاری را با جزئیات بررسی کرده‌ایم، اما قبل از ورود به پویایی مبادلات رایگان، به سرعت کارمزدهای اصلی را در اینجا بررسی می‌کنیم.
متداول ترین نوع مدل کارمزد مبادله به عنوان سازندگان (maker-taker) شناخته می شود. در صرافی، شما سازندگان نقدینگی و نقدشوندگان دارید. اگر نقدینگی را در اختیار یک بورس قرار دهید، سازنده هستید و اگر آن را بردارید، گیرنده هستید. ممکن است عبارات “سفارش سازنده” و “سفارش گیرنده” را در صرافی ارز دیجیتال انتخابی خود مشاهده کنید که به این موضوع مربوط می شود که آیا تراکنش نقدینگی را تامین می کند یا از آن کم می کند.
به طور خلاصه، صرافی‌های کریپتو عاشق نقدینگی هستند. این به این صورت است که آنها تجزیه و تحلیل های فنی دقیق انجام می دهند، قیمت دارایی ها را تثبیت می کنند و در تجارت باقی می مانند. به همین دلیل است که برخی از صرافی ها کارمزد سازنده کمتری نسبت به کارمزد گیرنده دریافت می کنند. به عنوان مثال، FTX 0.02٪ کارمزد سازنده را دریافت می کند، در حالی که هزینه گیرنده 0.07٪ است. برخی از صرافی‌های کریپتو هزینه‌های مشابهی از سازنده و گیرنده دریافت می‌کنند، مانند Binance، Bittrex، و Huobi.
اما برخی از صرافی ها از مدل کارمزد اسپرد استفاده می کنند. همانطور که از نام آن پیداست، هزینه های اسپرد از یک اسپرد، یعنی تفاوت بین قیمت واقعی یک دارایی دیجیتال و قیمت فروش آن نشات می گیرد. مانند هزینه های سازنده، هزینه های اسپرد بسته به پلتفرمی که استفاده می کنید متفاوت است. به عنوان مثال، eToro به جای هزینه های سازنده و گیرنده، 0.75٪ هزینه اسپرد را دریافت می کند. برخی از صرافی‌ها حتی هزینه‌های سازنده، گیرنده و اسپرد را دریافت می‌کنند، مانند River و Swyftx.
صرافی ها می توانند کارمزدهای مختلف دیگری از جمله کارمزد سپرده و برداشت را دریافت کنند. اکثر صرافی‌های رمزنگاری کارمزد سپرده دریافت نمی‌کنند، اما هزینه‌های برداشت رایج‌تر است.
برای یافتن پلتفرم مقرون به صرفه ای که می توانید برای سفر ارز دیجیتال خود از آن استفاده کنید، لیست ما را از برترین صرافی های رمزنگاری با کمترین کارمزد بررسی کنید.
با این حال، برخی از صرافی‌ها هزینه‌ای از سازنده، گیرنده یا اسپرد دریافت نمی‌کنند. آیا واقعاً می توان به چنین صرافی هایی اعتماد کرد یا کلاهبرداری پنهانی هستند؟
آیا می توان به صرافی های بدون کارمزد اعتماد کرد؟
توجه به این نکته مهم است که وقتی صرافی ادعا می کند رایگان است، همچنان باید مراقب باشید. اکثر صرافی‌های ارزهای دیجیتال معمولاً به دلایلی کارمزد دارند، بنابراین عاقلانه است که قبل از ثبت نام برای یک صرافی رایگان ارز دیجیتال، کمی وقت بگذارید و هزینه‌های احتمالی را بررسی کنید.
برخی از صرافی‌ها حتی می‌توانند از زبان فریبنده برای بازاریابی رایگان خود استفاده کنند، در صورتی که راه‌های خاصی وجود دارد که همچنان می‌توانند از شما درآمد کسب کنند.
برای مثال رابینهود را در نظر بگیرید. این شرکت به کاربران امکان داد و ستد و سرمایه گذاری با انواع ارز از دلار آمریکا گرفته تا بیت کوین را ارائه می دهد. Robinhood ادعا می کند که هیچ هزینه ای از سازنده، گیرنده یا اسپرد برای تراکنش های رمزنگاری دریافت نمی کند. این عالی به نظر می رسد، اما موارد اساسی وجود دارد. چیزی که ممکن است ندانید این است که رابینهود برای خرید دارایی ها قیمت بیشتری نسبت به صرافی هایی که کارمزد دریافت می کنند، دریافت می کند. به این ترتیب، صرافی می تواند از بالای هر خرید کریپتو سود خود را کاهش دهد.
علاوه بر این، Robinhood در سال 2020 توسط SEC به دلیل استفاده از زبان گمراه کننده در مورد نحوه ایجاد درآمد متهم شد. SEC اعلام کرد که رابینهود در ارتباط با مشتریان، از جمله در صفحات پرسش‌های متداول در وب‌سایت خود، در مورد بزرگ‌ترین منبع درآمد خود هنگام توضیح چگونگی کسب درآمد، اظهارات گمراه‌کننده و حذفیاتی کرده است.
در تحقیقات خود، SEC دریافت که رابینهود ادعا می کند که بدون کمیسیون است اما در پس زمینه از طریق «پرداخت غیرمعمول بالا برای نرخ جریان سفارش» سود می برد. SEC همچنین دریافت که رابینهود ادعا می کند که “کیفیت اجرای آن با رقبای خود مطابقت دارد یا بهتر است.”
در حالی که Robinhood قطعا یک کلاهبرداری نیست، اما قابل اعتماد بودن آن زیر سوال رفته است.
همین امر در مورد برخی صرافی های دیگر مانند BlockFi نیز صدق می کند. در حالی که BlockFi ممکن است ادعا کند که هیچ هزینه‌ای از سازنده، گیرنده یا توزیع دریافت نمی‌کند، برای برداشت هزینه دریافت می‌کند. اگر به ندرت برداشت می‌کنید، یا اگر برداشت‌ها نسبتاً کم است، این نباید خیلی مشکل ساز باشد. اما اگر برداشت‌های زیاد یا منظم انجام می‌دهید، این هزینه‌ها به سرعت در طول زمان افزایش می‌یابد.
با این حال، این مبادلات لزوما غیرقابل اعتماد نیستند. Robinhood حالت های سود خود را برای کاربران روشن می کند و BlockFi هزینه های برداشت خود را مخفی نگه نمی دارد. در عوض، نحوه تفسیر زبان بازاریابی است که اهمیت دارد. اگر می شنوید که یک صرافی کریپتو کارمزدی صفر دریافت می کند، به احتمال زیاد این پلتفرم روش های قانونی دیگری برای ایجاد درآمد دارد، خواه در سایر انواع کارمزد، تخفیف یا موارد مشابه باشد.
البته، صرافی های رمزنگاری وجود دارد که کلاهبرداری هستند. برخی ادعا می‌کنند که برای فریب قربانیان، هزینه‌های صفر را دریافت می‌کنند. مبادلات غیرقانونی مختلفی در گذشته کشف شده است، مانند QuadrigaCX. این صرافی بیت کوین از 200 میلیون دلار ارز رمزنگاری شده کاربران ناآگاه کلاهبرداری کرد، که هنوز بازیابی نشده است، زیرا جرالد کاتن، مدیرعامل سابق QuadrigaCX در سال 2018 به طور ناگهانی درگذشت. بازرسان متوجه شدند که کاتن از سرمایه گذاری در شرکت خود به عنوان یک صندوق مالی شخصی و رمزارز استفاده کرده است. و وجوه هنوز مفقود است.
متأسفانه، جرم و جنایت در صنعت کریپتو زیاد است و بازیگران بدخواه به دنبال سرمایه گذاری بر روی دارندگان دارایی و سرمایه گذاران ناآگاه هستند. بعید است به این زودی تغییر کند، بنابراین هنگام انتخاب صرافی ارز دیجیتال باید هوشیار باشید.
اما همه چیز مربوط به کارمزد نیست – عوامل زیادی تعیین می کنند که آیا یک صرافی برای شما مناسب است یا خیر. همچنین باید به ویژگی‌های امنیتی که صرافی ارائه می‌دهد و اینکه آیا خود صرافی به طور کلی شهرت خوبی دارد، بررسی کنید. حتی صرافی‌های بزرگی مانند Coinbase در گذشته به انجام برخی فعالیت‌های غیرقانونی معروف بوده‌اند، بنابراین بهتر است از گذشته صرافی انتخابی خود آگاه باشید تا مشخص کنید آیا می‌توانید به پول خود اعتماد کنید یا خیر.
کارمزد معاملات صفر برابر با کارمزد صفر نیست
در حالی که فریب کارمزدهای معاملاتی صفر می‌تواند بسیار وسوسه‌انگیز باشد، مهم است که به خاطر داشته باشید که این لزوماً نشان‌دهنده یک صرافی کاملاً رایگان ارز دیجیتال نیست. راه‌های مختلفی وجود دارد که از طریق آن یک صرافی می‌تواند از پول شما سود کسب کند، بنابراین همیشه بهترین کار این است که برنامه کارمزد هر صرافی و همچنین سایر جریان‌های درآمد آنها را بررسی کنید تا مطمئن شوید که کلاهبرداری نمی‌شوید.