اگرچه ضرر کردن در معاملات ارزهای دیجیتال هرگز خوب نیست، اما می‌توانید با استفاده از برداشت از دست دادن مالیات کریپتو این ضرر را جبران کنید.
تجارت رمزنگاری می تواند یک فرآیند دردناک باشد. سودها خوب هستند، اما زیان ها می توانند به سرعت در چنین محیط معاملاتی نوسانی جمع شوند. با این حال، راه‌هایی وجود دارد که می‌توانید اثر این زیان‌ها را کاهش دهید، و این جایی است که برداشت زیان مالیاتی وارد می‌شود.
بیایید به سرعت به این موضوع بپردازیم که برداشت از دست دادن مالیات کریپتو چیست، چگونه کار می کند و معایب آن.
برداشت از دست دادن مالیات کریپتو چیست؟
برداشت از دست دادن مالیات کریپتو استراتژی است که در آن شما دارایی‌های رمزنگاری خود را با ضرر در پایان سال مالیاتی با کاهش ارزش می‌فروشید تا بار مالیاتی خود را کاهش دهید. این رویکرد به شما کمک می کند تا با کاهش بدهی مالیاتی خود، بازده خود را به حداکثر برسانید.
برداشت از دست دادن مالیات Crypto چگونه کار می کند؟
وقتی از فروش دارایی‌های رمزنگاری خود سود می‌کنید، مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌شوند، به این معنی که باید طبق نیاز کشورتان مالیات بپردازید. با این حال، اگر در معاملات ضرر کردید (یا فقط به طور کلی!)، می توانید از آن برای جبران بخشی از سود خود و کاهش کل مبلغی که باید به عنوان مالیات پرداخت کنید استفاده کنید.
فرض کنید در وسط سال یک کریپتو به ارزش 5000 دلار خریداری کرده اید و در پایان سال ارزش کریپتو به 3000 دلار کاهش یافته است که به این معنی است که 40٪ ضرر غیر واقعی دارید که بالغ بر 2000 دلار است. اگر کریپتو را با زیان می‌فروشید، می‌توانید از 2000 دلار برای جبران مالیات‌های دیگری که برای آن سال مالیاتی یا سال بعد مدیون هستید استفاده کنید. می‌توانید از ضررهای سرمایه‌ای که از ارزهای دیجیتال می‌گیرید برای برداشت مالیات از ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌ها، از جمله سهام و املاک، استفاده کنید.
برخی از قوانین مالیاتی کریپتو به شما این امکان را می دهد که زیان های یک سال مالیاتی را برای جبران سودهای سال مالیاتی بعدی جبران کنید. اگر در یک سال مالیاتی زیان بزرگ یا بیش از سود خود را تجربه کنید، می توانید این کار را انجام دهید. به عنوان مثال، خدمات درآمد داخلی ایالات متحده (IRS) به سرمایه گذاران رمزارز اجازه می دهد تا حداکثر 3000 دلار از زیان سرمایه خود را برای جبران سود سرمایه در سال های مالیاتی آینده حمل کنند.
فرض کنید در سرمایه‌گذاری‌های ارزهای دیجیتال زیان‌هایی بیش از سود سال مالیاتی فعلی‌تان تجربه می‌کنید. شما می توانید از زیان های مازاد با حمل آنها به جلو برای جبران سود سرمایه آتی استفاده کنید. به این ترتیب می توانید تعهدات مالیاتی خود را کاهش دهید و در آینده در هزینه مالیات صرفه جویی کنید.
برای اینکه بیشترین بهره را از برداشت زیان مالیاتی کریپتو ببرید، باید فعالیت‌های سرمایه‌گذاری و نتایج، یعنی سود و زیان را ثبت کنید تا محاسبه درآمد مشمول مالیات خود را آسان کنید و خطاها و ناهماهنگی‌ها را هنگام گزارش دادن به سازمان مالیاتی کاهش دهید.
ما نحوه عملکرد برداشت از دست دادن مالیات کریپتو را با مراحل زیر خلاصه خواهیم کرد تا بتوانید آن را بهتر درک کنید.
- ارز دیجیتالی را که ارزش خود را از دست داده است شناسایی کنید. شما می توانید این را با مقایسه قیمتی که برای آنها پرداخت کرده اید با ارزش فعلی آنها دریافت کنید.
- آنها را بفروشید تا متوجه ضرر شوید. برای مطالبه زیان همان سال باید دارایی را قبل از پایان سال مالیاتی بفروشید.
- برای کاهش بدهی مالیاتی بر عایدی سرمایه خود، باید از زیان های حاصل از فروش آن دارایی ها برای جبران عایدی سرمایه ایجاد شده توسط سایر سرمایه گذاری ها استفاده کنید.
- اگر زیان های ناشی از فروش دارایی های رمزنگاری غیرسودآور بیشتر از سود سرمایه تحقق یافته شما باشد، می توانید زیان سرمایه را برای جبران سود سال بعد تمدید کنید. این موضوع مشمول محدودیت های خاصی است که توسط مقررات مالیاتی در کشور یا حوزه قضایی شما پذیرفته شده است.
4 مضرات برداشت از دست دادن مالیات رمزنگاری
در زیر برخی از اشکالات برداشت از دست دادن مالیات ارزهای دیجیتال آورده شده است.
1. نوسانات بازار
نوسانات بازار کریپتو می تواند از دو طریق بر شما تأثیر بگذارد هنگام برداشت از دست دادن مالیات کریپتو. اول، قیمت کریپتو به سرعت در حال نوسان است و محاسبه سود و زیان شما را دشوار می کند. حرکت سریع قیمت می تواند منجر به محاسبات نادرست شود و احتمال خطا را افزایش دهد. همچنین، فروش دارایی‌های رمزنگاری با ضرر باعث می‌شود که هر گونه افزایش قیمت عمده‌ای را که ممکن است مدت کوتاهی پس از آن رخ دهد از دست بدهید.
2. فرآیند پیچیده
برداشت از دست دادن مالیات کریپتو می تواند پیچیده باشد، به خصوص اگر مجبور باشید ارزش بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده را محاسبه کنید یا از پیامدهای مالیاتی سرمایه گذاری رمزنگاری کشور خود بی اطلاع باشید. علاوه بر این، ممکن است ردیابی سوابق لازم و محاسبه ارقام در صورت نیاز برای شما دشوار باشد.
اگر نمی‌توانید مالیات‌های رمزنگاری خود را خودتان محاسبه کنید، ممکن است لازم باشد از یک متخصص کمک بگیرید یا نرم‌افزار قابل اعتمادی را برای ثبت مالیات دریافت کنید. متأسفانه، اگرچه این گزینه‌ها محاسبه مالیات‌های شما را آسان می‌کنند، ممکن است از شما بخواهند که برخی از هزینه‌های اضافی را نیز بپردازید، که باعث کاهش سود کلی کل فرآیند می‌شود.
3. تغییر مقررات ارزهای دیجیتال
ارزهای دیجیتال هنوز جدید هستند و مقررات تا حد زیادی نامشخص و دائما در حال تغییر هستند. بنابراین، ممکن است برای همگام شدن با آخرین قوانین مالیاتی در کشور یا حوزه قضایی خود به کمک نیاز داشته باشید.
4. قانون فروش شستشو
به طور کلی، قوانین فروش شستشو، سرمایه گذاران را از ادعای زیان ناشی از فروش دارایی در صورتی که دارایی مشابه یا مشابه را ظرف 30 روز قبل و بعد از فروش خریداری کنند، منع می کند. قوانین فروش شستشو از کشوری به کشور دیگر کمی متفاوت است، و ممکن است لازم باشد بدانید که قانون فروش شستشو در کشور شما چگونه کار می کند تا بدانید چگونه می توانید فرآیند برداشت ضرر مالیاتی را به بهترین نحو انجام دهید. این قوانین ممکن است بر اثربخشی استراتژی ضرر مالیاتی رمزنگاری شما تأثیر بگذارد.
ممکن است لازم باشد با کارشناسان مالیاتی مشورت کنید
مقررات ارزهای دیجیتال، از جمله قوانین مالیاتی، از کشوری به کشور دیگر متفاوت است. کشورها و حوزه های قضایی مختلف قوانین مالیاتی خاص خود را دارند. به عنوان مثال، IRS در ایالات متحده رمزارز را به عنوان دارایی مانند سهام و سایر دارایی های سرمایه ای طبقه بندی می کند. علاوه بر این، مبلغ دریافتی از ارز دیجیتال بر اساس شرایط مختلف، مانند مدت زمانی که آن را نگه داشته اید، نحوه دریافت آن، و براکت مالیاتی شما و سایر موارد، مشمول مالیات می شود.
برخی از کشورها حتی دستورالعمل‌های روشنی در مورد مالیات کریپتو ندارند، و ممکن است درک نحوه عملکرد آنها و عواملی که باید هنگام محاسبه آنها در نظر بگیرید، دشوار باشد زیرا آنها ساده نیستند. به این دلایل، ممکن است لازم باشد از خدمات یک متخصص مالیاتی برای رسیدگی موثر به مسائل مربوط به مالیات استفاده کنید.