سرمایه گذاری میانگین هزینه دلار چیست و چگونه کار می کند؟

سرمایه گذاری میانگین هزینه دلاری روشی مفید برای رسیدن به سطوح پایین و مقابله با اوج های بازار وحشی کریپتو است، اما جنبه های منفی خود را دارد.

میانگین‌گیری هزینه دلار یک استراتژی سرمایه‌گذاری محبوب است که در بسیاری از بازارهای مالی مورد استفاده قرار می‌گیرد، زیرا در موقعیت‌های مختلف بازار قابل اعتماد است. دانستن اینکه چگونه کار می کند می تواند به شما کمک کند سرمایه گذاری های خود را بهتر مدیریت کنید، به خصوص در بازار کریپتو بسیار نوسان. بیایید به سرعت نحوه عملکرد این استراتژی محبوب و مزایا و معایب آن را بررسی کنیم.

میانگین هزینه دلار چیست؟

میانگین هزینه دلار (DCA) شامل سرمایه گذاری مقدار معینی پول در کریپتو (یا سایر دارایی ها) در فواصل زمانی منظم برای کاهش تأثیر منفی نوسانات بازار بر سرمایه گذاری است.

روش سرمایه گذاری از ریسک پذیری سرمایه گذاران در هر موقعیت تجاری جلوگیری می کند. بنابراین ذره ذره سرمایه گذاری می کنند با این امید که قیمت بازار همچنان مطلوب باشد. DCA یکی از بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران خرده‌فروش است تا سودهای بلندمدت ایجاد کنند.

نحوه عملکرد میانگین هزینه دلار

برای انجام میانگین‌گیری هزینه دلار، باید میزان پولی را که می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید، تعیین کنید. پس از تعریف، می توانید به دارایی یا گروهی از دارایی هایی که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید ادامه دهید. دارایی برای خرید باید همانی باشد که به رشد آن اعتقاد دارید. یعنی شما فکر می کنید قیمت آن افزایش می یابد، حتی اگر نمی دانید چه زمانی این اتفاق می افتد.

فرض کنید می خواهید 10000 دلار در اتریوم سرمایه گذاری کنید. استراتژی میانگین هزینه دلاری شما می تواند سرمایه گذاری در 50 موقعیت مختلف باشد. شما باید 200 دلار در نقاط مختلف سرمایه گذاری کنید تا زمانی که پول را تمام کنید. بسته به استراتژی خود، ممکن است هر روز، هر هفته یا در هر زمان یا نقطه از پیش تعریف شده ای که باید تعیین کرده باشید، اتر را خریداری کنید.

بنابراین فرض کنید قیمت 1 ETH 1200 دلار است. شما می توانید آن را به ارزش 200 دلار با قیمت های مختلف خریداری کنید، مثلاً 1300 دلار، 1350 دلار، 1400 دلار و 1500 دلار. البته، به هر حال، همیشه به این سادگی نیست. بازار برای همیشه به افزایش قیمت ادامه نخواهد داد. نوعی تغییر قیمت یا حتی یک بازار نزولی طولانی وجود خواهد داشت که قیمت را به پایین‌تر از نقطه شروع می‌کشد.

بیایید فرض کنیم که قیمت برای 1 ETH به 900 دلار کاهش می یابد، به این معنی که کل موقعیت شما ضرر دارد. خرید در آن نقطه می تواند شما را در دراز مدت در موقعیت بهتری قرار دهد. این به شما کمک می کند با قیمت بسیار پایین خرید کنید و از حرکت های صعودی زودهنگام بهره مند شوید. انجام این تمرین به طور مداوم تا زمانی که پول را تمام کنید به سادگی همان DCA است – شما در نقاط مختلف سرمایه گذاری می کنید تا ضررهایی را که ممکن است از خرید فقط در یک موقعیت به وجود بیاید، کاهش دهید.

مطلب مرتبط: نقض گسترده داده های T-Mobile، رم گوشی هوشمند، و کنترل های والدین برای تلفن ها و تبلت ها

برخی از سرمایه گذاران استفاده از DCA را در بازارهای نزولی ترجیح می دهند زیرا نمی توانند به درستی نقطه برگشت قیمت را پیش بینی کنند. با کاهش قیمت، آنها شروع به خرید در نقاط مختلف می کنند. آنها این کار را با این باور انجام می دهند که گاوها برخی از امتیازها را تصاحب می کنند و موقعیت های آنها سود به همراه خواهد داشت.

استراتژی میانگین هزینه دلاری شما نباید فقط با یک دارایی اجرا شود. همچنین می توان آن را در یک زمان بر روی دارایی های مختلف انجام داد. حتی ممکن است ایده این باشد که مقدار خاصی را در هر دارایی تصادفی در یک مجموعه انتخاب شده سرمایه گذاری کنید.

همچنین می‌توانید استراتژی DCA خود را از طریق ربات‌های سرمایه‌گذاری خودکار یا DCA ارائه شده توسط صرافی‌های رمزنگاری و پلتفرم‌هایی که ربات‌ها را ایجاد می‌کنند، خودکار کنید. این ربات های معاملاتی کریپتو همه کارها را بر اساس شرایط از پیش تعیین شده برای شما انجام می دهند. تنها کاری که باید انجام دهید این است که پارامترهای دلخواه خود را تنظیم کرده و اجازه دهید اجرا شود. پلتفرم هایی که ربات های معاملاتی DCA را ارائه می دهند عبارتند از:

1. Crypto.com

Crypto.com یک ربات معامله گر DCA را ارائه می دهد که معاملات را بر اساس پارامترهای از پیش تعیین شده در مبادله خود انجام می دهد. این ربات به صورت رایگان در دسترس همه کاربرانش است.

2. بایت

ربات معاملاتی Bybit DCA نیز برای کاربران Bybit رایگان است و می توانید آن را با USDT یا USDC تامین کنید. این ربات به شما امکان می دهد تا حداکثر پنج ارز رمزنگاری شده را برای استراتژی DCA خود انتخاب کنید. پس از تعیین مقداری که می خواهید سرمایه گذاری کنید، می توانید تعداد معاملات را از هر ده دقیقه تا هر چهار هفته یک بار انتخاب کنید. همچنین می توانید ربات را به دلخواه تغییر دهید یا خاتمه دهید.

مطلب مرتبط: کلاهبرداری ربات Ethereum MEV چیست و چگونه می توانید از آن اجتناب کنید؟

3. 3 کاما

ربات های معاملاتی 3commas را می توان در 18 صرافی از جمله Binance و Bybit استفاده کرد. همچنین از ادغام TradingView پشتیبانی می کند. شما سه روزه به طرح رایگان دسترسی دارید و پس از آن می توانید در طرح Light، Advanced یا Pro مشترک شوید.

4. Coinrule

ربات معاملاتی رمزنگاری Coinrule به شما امکان می دهد استراتژی DCA خود را بر اساس زمان یا قیمت تنظیم کنید. ربات همچنین می تواند به شما کمک کند تا از معاملات خود سود کسب کنید. به این ترتیب، به شما کمک می کند تا بخشی از سکه خود را به ارز پایه خود بفروشید تا در طول زمان سود جمع آوری کنید. Coinrule یک طرح شروع دارد که دسترسی به آن رایگان است. همچنین دارای طرح های Hobbyist، Trader و Pro است که به ترتیب 29.99 دلار، 59.99 دلار و 449.99 دلار ماهانه قیمت دارند.

5. BitsGap

ربات معاملاتی BitsGap DCA به شما امکان می دهد بدون وارد کردن جزئیات کارت اعتباری خود، یک دوره آزمایشی رایگان هفت روزه داشته باشید. این برنامه دارای یک طرح پایه، پیشرفته و حرفه ای به ترتیب 23، 55 و 199 دلار است. می توانید از طریق کارت بانکی، پی پال و بیش از 59 ارز دیجیتال مختلف پرداخت کنید.

3 مزیت سرمایه گذاری متوسط دلار-هزینه

در زیر سه مزیت سرمایه گذاری DCA آورده شده است.

1. فرصتی برای شروع با سرمایه اندک

استفاده از DCA به شما امکان می دهد در هر زمان مقدار کمی سرمایه گذاری کنید. بنابراین این روش سرمایه گذاری برای سرمایه گذارانی مقرون به صرفه است که کل سرمایه برای سرمایه گذاری یکجا را ندارند. علاوه بر این، زمانی که چشم انداز یک سکه نامشخص است، DCA به شما اجازه می دهد تا در چنین سکه هایی ذره ذره سرمایه گذاری کنید تا زمانی که نسبت به عملکرد سکه در آینده اطمینان حاصل کنید.

2. آسان برای استفاده

میانگین گیری هزینه دلار روشی ساده و آسان برای سرمایه گذاری است. این نیاز به دانش فنی ندارد، که آن را به انتخاب خوبی برای مبتدیان تبدیل می کند. با در دسترس بودن خودکار سرمایه گذاری و ماشین حساب DCA، حتی انجام این روش آسان تر می شود.

3. استرس عاطفی کاهش می یابد

DCA از سرمایه گذاران در برابر تصمیم گیری های هیجانی محافظت می کند. نوسانات مداوم کریپتو و نوسانات منظم قیمت راهی برای جذب احساسات سرمایه گذاران سرمایه گذار دارد. با این حال، این استراتژی سرمایه گذاری استرس ناشی از مشاهده منظم روندهای بازار برای فرصت های معاملاتی را کاهش می دهد. بنابراین، شما کمتر نگران نوسان قیمت یا نوسانات کوتاه مدت هستید.

مطلب مرتبط: 6 دسته اصلی ارزهای دیجیتال بر اساس کاربرد

3 معایب سرمایه گذاری متوسط دلاری

همانطور که ممکن است انتظار داشته باشید، میانگین گیری هزینه دلار نیز دارای اشکالاتی است.

1. تمایل به از دست دادن سودهای بیشتر

یک اشکال عمده استفاده از DCA تمایل به از دست دادن سودهای بزرگتر است. این ممکن است زمانی رخ دهد که سرمایه گذاران DCA مبالغ کمتری را به جای یک مبالغ یکجا در زمانی که قیمت بازار پایین است، قرار دهند. از این رو، سرمایه گذاران DCA می توانند سود کمتری در مقایسه با سرمایه گذارانی داشته باشند که مقدار بیشتری از سرمایه را به یکباره وارد می کنند.

2. هزینه معاملات

DCA می تواند منجر به هزینه های معاملاتی بالاتر شود زیرا سفارشات شما به طور منظم اجرا می شوند. هزینه های معاملاتی کارمزدی است که پلتفرم های معاملاتی برای هر تراکنش انجام شده دریافت می کنند. با این حال، از آنجایی که این استراتژی بیشتر یک هدف بلندمدت است، سود نهایی ممکن است هزینه معاملات را پوشش دهد.

3. زمان سرمایه گذاری طولانی تر

در نهایت، DCA بیشتر یک فرآیند سرمایه گذاری طولانی مدت است، به این معنی که ممکن است سود فوری نداشته باشید. بسته به استراتژی شما، ممکن است ماه ها یا سال ها طول بکشد تا به سود مطلوب برسید.

انتخاب هوشمند برای سرمایه گذاران محافظه کار

با استراتژی DCA، می‌توانید محافظه‌کارانه‌تر روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید. با این حال، ریسک کمتر نیز ممکن است منجر به سود کمتری نسبت به آنچه در صورت سرمایه‌گذاری تمام پول خود در یک موقعیت واحد به دست می‌آورید، شود، اگرچه سرمایه‌گذاری همه در یک موقعیت نیز جنبه‌های منفی خود را دارد. به عنوان یک قاعده، می رود، هر چه ریسک بالاتر باشد، سود یا زیان بالقوه بالاتر است و بالعکس.

میانگین‌گیری هزینه دلار برای سرمایه‌گذاران جدید، معامله‌گران متخصص و سرمایه‌گذاران محافظه‌کار که به افزایش‌های کوچک و ثابت در دارایی‌های خود راضی هستند، انتخاب هوشمندانه‌ای است.

اطلاعات موجود در این وب سایت به منزله مشاوره مالی، مشاوره سرمایه گذاری، یا مشاوره تجاری نیست و نباید چنین تلقی شود. MakeUseOf در مورد تجارت یا سرمایه گذاری توصیه نمی کند و توصیه نمی کند که ارز دیجیتال خاصی باید خرید یا فروخته شود. همیشه بررسی های لازم را انجام دهید و برای مشاوره سرمایه گذاری با یک مشاور مالی دارای مجوز مشورت کنید.