برخی از صرافی‌های رمزارز اکنون میلیاردها دلار ارزش دارند، اما چگونه می‌توانند از ابتدا درآمد کسب کنند؟
علاقه به ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم افزایش یافته است. این باعث شده است که صرافی‌های ارز دیجیتال مانند کوین‌بیس و بایننس شاهد جهش‌های عظیمی در ارزش‌گذاری و درآمد باشند.
اما این صرافی‌های ارزهای دیجیتال دقیقاً چگونه این همه پول را تولید می‌کنند؟
1. کارمزد معاملات
کارمزدهای معامله معمولا کسری یا درصدی از ارزش کل معامله شما هستند.
فرض کنید شما ۱۰۰ دلار بیت کوین را در صرافی می خرید که ۰.۱ درصد کارمزد معاملاتی را دریافت می کند. این 10 سنت اضافی برای معامله است.
اگرچه این کارمزدها معمولاً بسیار کم هستند، اغلب بین 0.1٪ تا 0.5٪ در هر معامله، آنها می توانند اضافه شوند، به خصوص اگر شما یک معامله گر فعال هستید که مرتباً خرید و فروش می کنید.
این کارمزدهای کوچک برای صرافی‌های ارز دیجیتال مانند بایننس، با حجم روزانه بیش از 76 میلیارد دلار، سود زیادی ایجاد می‌کند.
2. هزینه های برداشت
هزینه های برداشت یکی دیگر از راه های عمده ای است که صرافی های غیرمتمرکز یا متمرکز کریپتو پول به دست می آورند.
هر زمان که بخواهید رمزنگاری خود را از صرافی ارزهای دیجیتال و به کیف پول خود منتقل کنید، معمولاً هزینه ای برای آن برداشت وجود دارد. و این کارمزدها می تواند اضافه شود، به خصوص برای معامله گران فعال که دائما دارایی ها را جابجا می کنند.
در حالی که شبکه هایی مانند بیت کوین و اتریوم هزینه ها را با بیان اینکه به امنیت شبکه کمک می کنند توجیه می کنند، صرافی ها از آنها سود می برند.
به عنوان مثال، تصور کنید 1 بیت کوین دارید که می خواهید از حساب Binance خود به کیف پول Trezor خود برداشت کنید. بایننس برای آن تراکنش از طریق BTC (Segwit) کارمزد شبکه 0.0005 BTC از شما دریافت می کند. در زمان نگارش این مقاله، قیمت آن حدود 13 دلار است. این کار را چند بار در روز انجام دهید، و می توانید ببینید که هزینه ها چگونه افزایش می یابد.
بنابراین دفعه بعد که از کارمزدهای برداشت ناراحت شدید، به یاد داشته باشید که این صرافی از شما پول می گیرد. همانطور که می گویند خانه همیشه برنده است.
3. لیست کارمزدها برای ارزهای دیجیتال جدید
برخی از صرافی‌های ارزهای دیجیتال، برای فهرست کردن توکن‌های خود برای تجارت در صرافی، هزینه‌های زیادی از پروژه‌های کریپتو دریافت می‌کنند. بسته به صرافی و پروژه فهرست شده، این هزینه های لیست می تواند به میلیون ها دلار برسد.
فهرست شدن در یک صرافی بزرگ به معنای قرار گرفتن در معرض و مشروعیت بزرگ برای یک پروژه ارز دیجیتال است. صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال مانند کوین‌بیس و بایننس میلیون‌ها کاربر دارند، بنابراین پروژه‌ها مایلند برای دسترسی به تمامی خریداران و فروشندگان بالقوه رمزارزشان، دلارهای زیادی بپردازند.
کارمزدها همچنین به صرافی های رمزنگاری کمک می کند تا هزینه های یکپارچه سازی یک ارز دیجیتال جدید را جبران کنند. افزودن یک توکن جدید نیازمند کار توسعه است تا بتواند به درستی روی پلتفرم صرافی کار کند. همچنین هزینه های انطباق وجود دارد، زیرا صرافی ها باید پروژه ها را بررسی کنند تا خطرات قانونی را کاهش دهند.
4. برنامه های وابسته یا ارجاع
چندین صرافی ارزهای دیجیتال برای ارجاع مشتریان جدید به کاربران فعلی کمیسیون پرداخت می کنند.
این صرافی‌های ارز دیجیتال امیدوارند برنامه‌های ارجاع مشتریان را تشویق کند تا پلتفرم را به دوستان و دنبال‌کنندگان در رسانه‌های اجتماعی یا ابزارهای دیگر توصیه کنند. هر ارجاع به طور بالقوه مشتری مادام العمری را به همراه می آورد که کارمزد مبادله ارزهای دیجیتال مستمر ایجاد می کند. برای ردیابی ارجاع ها، لینک ها با کد ارجاع کاربر برچسب گذاری می شوند. هنگامی که یک کاربر جدید از طریق پیوند ارجاع ثبت نام می کند، ارجاع دهنده برای هر فعالیت یا هزینه های ایجاد شده اعتبار دریافت می کند.
به عنوان مثال، Coinbase یک برنامه ارجاع ارائه می دهد که برای هر کاربر جدید ارجاع شده، 10 دلار به بیت کوین پرداخت می کند. بایننس یک برنامه ارجاع چند سطحی سخاوتمندانه ارائه می دهد که تا 40٪ کمیسیون دائمی از کارمزدهای معاملاتی کاربران ارجاع شده را پرداخت می کند.
در حالی که برنامه های ارجاع به درآمد بالقوه کاهش می دهند، مزایای جذب مشتری بیشتر از هزینه های مبادلات است. ورود معامله گران فعال و جدید برای ایجاد حجم تراکنش و کارمزد بسیار مهم است.
5. وام رمزنگاری
صرافی‌های ارزهای دیجیتال مانند Binance، Crypto.com و Nexo به وام‌گیرندگان خرده‌فروشی و نهادی وام‌هایی با پشتوانه ارزهای دیجیتال ارائه می‌کنند. وام ها با وثیقه است. این بدان معنی است که وام گیرنده دارایی های رمزنگاری شده را به ارزش بیشتر از وام به عنوان وثیقه قرار می دهد. در صورت عدم پرداخت، وام دهنده می تواند وثیقه را توقیف کند.
در اینجا نمونه ای از قرض گرفتن وام از بایننس آورده شده است.
شما یک بیت کوین دارید که می خواهید درازمدت نگه دارید، اما به پول نقد نیاز دارید. شما یک بیت کوین خود را به عنوان وثیقه نزد بایننس سپرده گذاری می کنید و یک وام 6 ماهه 20000 دلاری با بهره 8 درصد دریافت می کنید. شما پول دریافت می کنید و به مالکیت بیت کوین خود ادامه می دهید. اگر وام را به موقع بازپرداخت کنید، یک وثیقه بیت کوین خود را پس خواهید گرفت. در غیر این صورت، بایننس بیت کوین را نقد می کند تا 20000 دلار اصل به اضافه بهره بدهی را جبران کند.
بنابراین دفعه بعد که کریپتو خود را در صرافی می‌گذارید، به یاد داشته باشید که آنها می‌توانند آن را قرض دهند یا به شما اجازه دهند در مقابل آن برای سود وام بگیرید.
6. پیشنهادات مبادله اولیه (IEO)
پیشنهادات اولیه مبادله مشابه پیشنهادات اولیه سکه (ICO) است، اما به جای ارائه مستقیم توکن به عموم، به طور انحصاری بر روی یک پلت فرم صرافی خاص ارائه می شود.
صرافی های رمزنگاری مانند Binance، Huobi و KuCoin پیشنهادات اولیه مبادلات را برای صدها ارز دیجیتال جدید برگزار کرده اند. آنها با دریافت هزینه های لیست پروژه های راه اندازی و درصدی از توکن های فروخته شده از طریق IEO سود می برند.
به عنوان مثال، هنگامی که یک توکن جدید یک IEO را در لانچ پد بایننس انجام می دهد، ممکن است تا 1 میلیون دلار برای امتیاز بایننس بپردازد. بایننس همچنین درصدی از تمام توکن های فروخته شده از طریق پلتفرم IEO خود را کاهش می دهد.
صرافی‌های ارزهای دیجیتال، IEOها را به‌عنوان جایگزین امن‌تری برای ICO برای سرمایه‌گذاران به بازار عرضه می‌کنند، در حالی که استارت‌آپ‌هایی که دارای IEO هستند، برای توزیع به پایگاه کاربران موجود صرافی دسترسی دارند. این یک برد برد است که درآمد قابل توجهی برای مبادلات ارزهای دیجیتال ایجاد می کند.
IEO ها بین سال های 2017 تا 2019 محبوبیت خود را افزایش دادند و به صرافی ها اجازه دادند میلیون ها درآمد اضافی در طول بازارهای ارز دیجیتال کسب کنند. با این حال، IEO ها در سال 2020 با از بین رفتن تبلیغات کاهش یافتند.
7. خدمات حق بیمه
برخی از صرافی‌های ارزهای دیجیتال برنامه‌های اشتراک ممتازی برای تنوع بخشیدن به جریان درآمد خود دارند و به کاربران امکان دسترسی به ویژگی‌ها و مزایای ویژه را می‌دهند. آنها سطوح اشتراک ماهانه پولی را ارائه می دهند، از جمله مزایایی مانند کاهش کارمزد معاملات، نرخ درآمد بالاتر در وام های رمزنگاری، و افزایش محدودیت برای خرید / برداشت.
به عنوان مثال، Coinbase دارای Coinbase One است که ماهانه 29.99 دلار برای کارمزد معاملاتی صفر، ابزارهای پیشرفته معاملاتی، پاداش های افزایش یافته و پشتیبانی اولویت دار دریافت می کند.
این بسته‌های اشتراک، کاربران قدرتمند، معامله‌گران و مؤسساتی را هدف قرار می‌دهند که به طور مکرر تراکنش دارند و می‌خواهند مزایای حساب را به حداکثر برسانند.
8. کشاورزی محصول
کشاورزی بازده، که با سهامداری رمزنگاری متفاوت است، به دارندگان ارزهای دیجیتال اجازه می‌دهد تا دارایی‌های خود را در ازای دریافت پاداش، قفل کنند. صرافی ها با ارائه استخرهای کشاورزی بازدهی که وام دهندگان و وام گیرندگان را گرد هم می آورد، این امر را تسهیل می کند.
این صرافی به کاربران امکان می‌دهد رمزارز خود را به استخر سپرده کنند تا سود کسب کنند. سپس این دارایی های ادغام شده به وام گیرندگان نهادی، بازارسازان و معامله گران اهرمی که برای استقراض دارایی ها بهره می پردازند وام داده می شود. صرافی کاهشی از این بازده بهره را به عنوان کارمزد دریافت می کند.
به عنوان مثال، اگر ETH خود را در استخر سهام ETH 2.0 بایننس واریز کنید، بایننس ETH شما را برای کسب سود قرض می دهد. آنها بخشی از بازده (دریافت شده در ETH بایننس، که قابل معامله 1:1 است) را بر اساس سهم استخر شما به شما می دهند و باقیمانده بازده را به عنوان سود خود نگه می دارند.
بازده ارائه شده می تواند بسیار آبدار باشد، اغلب پنج تا ده درصد یا بیشتر سالانه. این بسیار بالاتر از حساب‌های پس‌انداز ارز دیجیتال معمولی است.
با این حال، کشاورزی محصول بدون خطر نیست. اگر صرافی هک شود، دارایی های ادغام شده آسیب پذیر هستند. بنابراین مهم است که سعی کنید اقدامات امنیتی صرافی را قبل از اینکه رمزنگاری خود را به استخرهای بازدهی متعهد کنید، انجام دهید.
صرافی های ارزهای دیجیتال پشت پرده پول زیادی به دست می آورند
از کارمزدهای معاملاتی گرفته تا کارمزدهای برداشت، کارمزدهای فهرست‌بندی و موارد دیگر، صرافی‌های ارزهای دیجیتال پول زیادی را جمع‌آوری می‌کنند.
البته همه این هزینه ها می تواند برای کاربران افزایش یابد. بنابراین هنگام ثبت نام در صرافی به حروف ریز توجه کنید. در اطراف خرید کنید تا یکی با نرخ های معقول پیدا کنید.
اگر با کریپتو شروع می‌کنید، مراقب هزینه‌های بسیار بالایی باشید که می‌تواند به سرمایه‌گذاری شما کمک کند. هدف این است که بازدهی خود را به حداکثر برسانید، نه اینکه جیب یک صرافی ارز دیجیتال را بپوشانید.