مبادلات رمزنگاری و اثبات ذخایر: چگونه از سرمایه گذاران محافظت می کند و ثبات بازار را حفظ می کند

آیا نگران امنیت سرمایه گذاری خود هستید؟ کشف کنید که چگونه Proof of Reserves می‌تواند بینش‌های ارزشمندی درباره صرافی ارز دیجیتال شما ارائه دهد.

آیا به دنبال این هستید که اطمینان حاصل کنید که دارایی های دیجیتال شما – که توسط صرافی رمزارز مورد علاقه شما نگهداری می شود – ایمن و امن هستند؟ نیاز به روش‌های قابل اعتماد و پاسخگو برای تأیید پرداخت بدهی مبادلات رمزنگاری به ویژه با پیشرفت صنعت کریپتو اهمیت فزاینده‌ای پیدا می‌کند.

به نظر می رسد اثبات ذخایر (PoR) پاسخی به این نیاز باشد.

اثبات ذخایر در کریپتو چیست؟

در نوامبر 2022، FTX، یک غول انجمن تبادل ارزهای دیجیتال، اعلام ورشکستگی کرد. این اتفاق اندکی پس از سوء استفاده از وجوه مشتریان رخ داد – ظاهراً FTX سپرده های سرمایه گذاران را با تجارت تجاری خود ترکیب کرد. از زمان سقوط FTX، سرمایه‌گذاران انواع مختلفی از ممیزی‌ها و تأییدیه‌ها را از متولیان ارزهای دیجیتال خود درخواست کرده‌اند تا تأیید کنند که وجوه نگهداری شده با سپرده‌های سرمایه‌گذاران مطابقت دارد.

اثبات ذخایر یک فرآیند حسابرسی است که تأیید می کند ذخایر صرافی می تواند موجودی مشتریان خود را پشتیبانی کند. PoR که معمولاً توسط یک پیمانکار حسابرسی شخص ثالث مستقل انجام می شود، پرداخت بدهی صرافی ارز دیجیتال را ارزیابی می کند.

ممیزی PoR همچنین می‌تواند ثابت کند که صرافی‌ها دارایی‌هایی را دارند که ادعا می‌کنند دارند. و این اثبات باعث افزایش شفافیت و افزایش اعتماد مشتریان به موسسه مالی می شود.

ممیزی های PoR به دنبال جلوگیری از سوء استفاده از وجوه هستند، جایی که صرافی های رمزنگاری از وجوه مشتریان خود برای مقاصد دیگر استفاده می کنند.

اثبات ذخایر چگونه کار می کند؟

صرافی‌ها یا شرکت‌های رمزنگاری اغلب حسابرسان شخص ثالث را برای انجام ممیزی PoR استخدام می‌کنند. حسابرسان سپس یافته‌های خود را منتشر می‌کنند و سرمایه‌گذاران را در مورد وضعیت مالی مبادله خود سریع‌تر می‌کنند.

مراحل مختلفی در ممیزی PoR وجود دارد.

1. تأیید دارایی

ابتدا، صرافی رمزارز دارایی های خود را برای ممیزی فیزیکی ارسال می کند. سپس حسابرس کل موجودی دارایی ها را محاسبه می کند. این محاسبه مانده همچنین شامل بدهی‌هایی مانند درخواست‌های عقب‌نشینی مشتری است.

2. روش های رمزنگاری

پیمانکاران حسابرسی از روش های رمزنگاری استفاده می کنند تا ثابت کنند که مؤسسه واقعاً مالک این دارایی ها است. این الگوریتم های ریاضی داده های دیجیتال را ایمن می کنند و از دسترسی غیرمجاز یا جعل جلوگیری می کنند.

نمونه‌های متداول روش‌های رمزنگاری که صرافی‌های رمزنگاری برای تأیید مالکیت دارایی‌های اعلام‌شده استفاده می‌کنند عبارتند از: امضای دیجیتال، هش کردن، و اثبات‌های دانش صفر.

3. دفاتر عمومی

دفتر کل یکی از راه هایی است که صرافی های رمزنگاری برای اثبات ذخایر ارائه می کنند. تاریخچه تراکنش و موجودی صرافی در یک دفتر کل عمومی مانند کاوشگر بلاک چین نمایش داده می شود. این شفافیت حتی بیشتر را فراهم می‌کند و در ایجاد اعتماد بین صرافی ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاران آن مؤثر است.

درخت مرکل اثبات ذخیره

اکثر صرافی‌های رمزنگاری از یک سند اثبات ذخایر درختی مرکل برای ارائه مدرک رمزنگاری دارایی‌های خود استفاده می‌کنند. با درخت مرکل، داده‌های تراکنش بلاک چین رمزگذاری می‌شوند و به شما امکان می‌دهند کل دارایی‌های صرافی را به درستی بررسی کنید. شما حتی می توانید تراکنش های خود را که به کل موجودی کمک کرده اند تأیید کنید.

یک PoR درخت Merkle درست مانند سایر انواع PoR عمل می کند. اولین مرحله تأیید موجودی دارایی است، که در آن دارایی های صرافی از جمله ارز دیجیتال و موجودی ارز فیات محاسبه می شود.

تولید هش – یک روش رمزنگاری – مرحله بعدی است. در اینجا، داده های دارایی از طریق یک تابع هش پردازش می شود. هر هش یک کد منحصر به فرد است که به هر مورد داده اختصاص داده می شود تا گره های برگ را تشکیل دهد که لایه پایین درخت هستند. در مرحله بعد، این هش‌ها با هم جفت می‌شوند تا گره‌های والد را تشکیل دهند که در یک لایه بالای گره‌های برگ قرار دارند و به طور مداوم به عنوان گره‌های والد جفت می‌شوند تا زمانی که یک گره ریشه تشکیل شود.

گره ریشه کل مجموعه داده درخت Merkle است. برای نشان دادن PoR، پیمانکاران حسابرسی گره ریشه و مجموعه‌ای از هش‌ها را ارائه می‌کنند. گره ریشه نشان می‌دهد که صرافی کریپتو در واقع دارایی‌هایی را دارد که ادعا می‌کند در اختیار دارد، در حالی که مجموعه هش‌ها شواهدی برای دارایی‌های خاص متعلق به صرافی ارائه می‌دهند.

PoR مبتنی بر درخت Merkle را می توان در فواصل زمانی منظم، اعم از هفتگی، ماهانه یا فصلی، بنا به صلاحدید صرافی منتشر کرد. با این حال، برخی از صرافی ها گواهینامه های بلادرنگ را به صورت آنلاین در وب سایت های خود ارائه می دهند.

مزایای اثبات ذخایر برای سرمایه گذاران و صنعت کریپتو

Changpeng Zhao، مدیر عامل بایننس، با فراخوانی صرافی‌های رمزنگاری برای شروع انتشار Merkle tree PoR خود، توپ را برای PoR تنظیم کرد. سپس، در 25 نوامبر 2022، بایننس اولین دسته از ممیزی های PoR خود را اعلام کرد و اولین صرافی رمزنگاری شد که این کار را انجام داد.

دیگر صرافی‌های رمزنگاری که به طور گسترده ایمن در نظر گرفته می‌شدند، بلافاصله پس از آن دنبال شدند، از جمله Kraken، Coinbase، Gate.io و Gemini.

PoR مزایای مختلفی برای صرافی ها و مشتریان آنها دارد. در اینجا به برخی از این محاسن اشاره می شود:

1. شفافیت

PoR به صرافی های رمزنگاری اجازه می دهد تا دارایی های خود را به شیوه ای قابل تایید و شفاف منتشر کنند. در نتیجه، مشتریان می توانند تأیید کنند که صرافی رمزارز آنها در واقع دارایی های دیجیتال آنها را نگه می دارد. به این ترتیب، پلتفرم های معاملاتی یک رابطه قابل اعتماد با مشتریان خود را تقویت می کنند.

2. خطر ورشکستگی را کاهش می دهد

PoR به مشتریان نشان می دهد که صرافی آنها به اندازه کافی برای پاسخگویی به درخواست های برداشت آنها را دارد. به این ترتیب، PoR به کاهش ریسک ورشکستگی کمک می‌کند، که می‌تواند زمانی اتفاق بیفتد که اکثر مشتریان صرافی سعی می‌کنند تمام وجوه خود را به دلیل عدم قطعیت برداشت کنند.

3. مدیریت ریسک

PoR به صرافی های رمزنگاری کمک می کند تا با ارائه خلاصه ای از همه دارایی ها و دارایی ها، عوامل خطر بالقوه را شناسایی کنند. این اطلاعات به صرافی ها اجازه می دهد تا ریسک ها را مدیریت کنند و به سایر تهدیدات از پیش تعیین شده پاسخ بهتری بدهند.

محدودیت های اثبات ذخایر

محدودیت اصلی اثبات ذخایر این است که مشتریان ریسک پرداخت بدهی واقعی صرافی خود را نمی دانند. صرافی های رمزنگاری معمولاً تصویری از دارایی های خود ارائه می دهند. با این حال، این عکس فوری به جزئیات بدهی های شرکت یا دارایی های شرکتی نمی پردازد. بنابراین در حالی که ممکن است کل فرآیند شفاف به نظر برسد، مشتریان هنوز در مورد خطر واقعی ورشکستگی صرافی در تاریکی هستند.

علاوه بر این، در حالی که انتشار PoR قابل ستایش است، توجه داشته باشید که اجرای گذشته تضمینی برای موفقیت در آینده نیست. ممیزی های PoR معمولاً به سرمایه گذاران احساس امنیت کاذبی می دهد که می تواند گمراه کننده باشد، به خصوص در دوره های نوسانات بالای بازار.

با وجود اثبات ذخایر، برگه‌ها را در صرافی کریپتو خود نگه دارید

هدف از اثبات ذخایر این است که مانع از اجرای ذخایر کسری مبادلات رمزنگاری شود – سود صرافی ها با استفاده از سپرده های مشتریان خود به عنوان وام. چندین صرافی مورد اعتماد و محبوب، ممیزی های PoR خود را منتشر می کنند تا سرمایه گذاران را از ایمنی و ثبات دارایی های خود مطمئن کنند.

در حالی که این فرآیند شفافیت را ترویج می کند، تمام داستان را بیان نمی کند. بنابراین، باید فعالیت‌های نگهبان کریپتو انتخابی خود را به دقت زیر نظر داشته باشید تا از قربانی شدن در حس امنیت کاذبی که PoR می‌تواند به ارمغان بیاورد، جلوگیری کنید.

منبع مقاله