بسیاری از مجرمان برای تکمیل عملیات خود از ارزهای دیجیتال استفاده می کنند و بیت کوین یک انتخاب محبوب است.
بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به ابزاری مرکزی در زرادخانه مجرمان سایبری تبدیل شده اند و کلاهبرداران به طور فزاینده ای از این سکه ها برای پولشویی استفاده می کنند. مجرمان از روش‌های مختلفی برای بهره‌گیری از ناشناس بودن ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند تا منشاء وجوه غیرقانونی را پنهان کنند.
چگونه مجرمان سایبری از ارزهای دیجیتال برای پولشویی استفاده می کنند؟ به خواندن ادامه دهید تا پاسخ این سوال و موارد دیگر را بیاموزید.
چرا بیت کوین گزینه ای جذاب برای پولشویان است؟
بیت کوین یک گزینه جذاب برای پولشویی است، زیرا پولشویی با استفاده از ارزهای رمزپایه ساده تر از روش های دیگر است. در فیلم‌ها، مجرمان اغلب پول‌های غیرقانونی را با استفاده از کیف یا چمدان به آن سوی مرزها منتقل می‌کنند تا از مقامات فرار کنند. با این حال، این در زندگی واقعی واقع بینانه نیست.
در عوض، شستن بیت کوین از طریق صرافی های آنلاین و تبدیل آن به پول نقد برای مجرمان بسیار آسان تر است. از این گذشته، تراکنش‌های آنلاین بدون مرز هستند و نیاز به شرکت در تجارت پرخطر انتقال پول فیزیکی از یک مکان به مکان دیگر را از بین می‌برند.
به علاوه، ارزهای رمزنگاری شده درجه ای از ناشناس ماندن را فراهم می کنند زیرا آدرس های عمومی استفاده شده در این تراکنش ها به نام یک کاربر ثبت نشده است.
اگرچه تمام تراکنش‌های انجام‌شده با استفاده از بیت‌کوین به‌طور عمومی در بلاک چین ثبت می‌شوند، اما تنها شخصی که تراکنش را انجام داده است می‌تواند به حساب و کیف پول دسترسی پیدا کند، و این امر پیوند تراکنش‌های بیت‌کوین را به یک شخص یا نهاد به چالش می‌کشد. با این حال، غیرممکن نیست.
مجرمان چگونه با بیت کوین پول شویی می کنند؟
مجرمان هنگام استفاده از بیت کوین برای پولشویی از روش های مختلفی برای فرار از شناسایی استفاده می کنند تا تعیین مبدا و مقصد تراکنش های غیرقانونی را تقریباً غیرممکن کنند.
هنگامی که آنها پول را شسته اند، می توانند بدون نگرانی در مورد دستگیر شدن، پول را نقد کنند. در اینجا برخی از رایج ترین روش هایی که مجرمان از بیت کوین برای پولشویی استفاده می کنند، آورده شده است.
میکسرهای بیت کوین
میکسرهای بیت کوین، که به عنوان لیوان‌ها نیز شناخته می‌شوند، با ترکیب دارایی‌های دیجیتال غیرقانونی و پاک از چندین آدرس با هم کار می‌کنند – قبل از توزیع مجدد آنها در کیف پول‌ها یا آدرس‌های مقصد جدید.
فرآیند اختلاط دارایی‌های دیجیتالی مختلف باعث افزایش ناشناس بودن می‌شود، بنابراین مجرمان اغلب از آن برای پوشاندن مسیرهای خود قبل از انتقال وجوه به مشاغل قانونی یا صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده می‌کنند.
مبادلات تاریک
اگرچه بسیاری از صرافی‌های بزرگ رمزارز ضد پولشویی را اجرا کرده‌اند و قوانین مشتریان شما را می‌دانند، بسیاری از صرافی‌های ارزهای دیجیتال نظارت‌نشده، بررسی هویت کاملی انجام نمی‌دهند.
هنگامی که یک نوع ارز دیجیتال به طور مکرر با دیگری در یک صرافی تاریک مبادله می شود، می تواند به آرامی سکه را پاک کند. این فرآیند به مجرمان این امکان را می دهد که بدون استفاده از سرویس ترکیبی، آن را با خیال راحت به کیف پول ارزهای دیجیتال خارجی منتقل کنند.
گزینه دیگر تبدیل ارز دیجیتال به پول نقد است. با این حال، این کمتر رایج است زیرا اکثر صرافی‌های غیرقانونی بازارهای فیات ندارند، و زمانی که دارند، دوام زیادی ندارند.
وب سایت های قمار و بازی
پلتفرم‌های قمار و بازی اغلب پرداخت با بیت‌کوین یا سایر ارزهای دیجیتال را می‌پذیرند، که آنها را به مقصدی مورد علاقه در میان پول‌شویی‌های ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند.
پولشویی ها از رمزنگاری برای خرید اعتبار، تراشه های مجازی یا ارز درون بازی در این پلتفرم ها استفاده می کنند و پس از چند تراکنش در وب سایت پول نقد می کنند. هنگامی که وب سایت پول را در یک حساب پرداخت می کند، وضعیت قانونی پیدا می کند.
مطالب مرتبط: برنامه بازی گوشی های هوشمند مورد علاقه شما ممکن است بخشی از یک طرح پولشویی باشد
خدمات تو در تو
این دسته از خدمات گسترده در یک یا چند صرافی عمل می کند. آنها از آدرس های میزبان صرافی ها برای دسترسی به توانایی صرافی ها برای تبدیل سریع سکه ها به پول نقد و استفاده از فرصت ها برای تجارت استفاده می کنند. برخی از صرافی ها استانداردهای انطباق ضعیفی برای خدمات تو در تو دارند که بازیگران بد از آنها برای پولشویی سوء استفاده می کنند.
هنگامی که سرویس‌های تودرتو یک تراکنش را تکمیل می‌کنند، به جای خدمات تودرتو یا آدرس فرد، در دفتر کل بلاک چین در زیر آدرس صرافی ظاهر می‌شود. کارگزاران خارج از بورس (OTC) رایج ترین نوع خدمات تو در تو هستند.
وقتی مجرمان از فرابورس استفاده می‌کنند، می‌توانند به‌طور ناشناس مبالغ زیادی از ارزهای دیجیتال را با فرابورس معامله کنند که معاملات مستقیم بین دو طرف خارج از صرافی را تسهیل می‌کند.
این معاملات امن و سریع هستند و کارگزاران فرابورس در ازای یافتن طرف مقابل برای یک معامله، پورسانت دریافت می کنند، اما در مذاکرات شرکت نمی کنند. پس از توافق طرفین در مورد شرایط انتقال، دارایی ها از طریق کارگزار فرابورس منتقل می شود.
سرویس ناشناس
از آنجایی که تراکنش‌های بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال روی بلاک چین ثبت می‌شوند، معمولاً می‌توان آنها را در منبع اصلی ردیابی کرد. به همین دلیل است که مجرمان سایبری از خدمات ناشناس برای مخفی کردن منبع وجوه خود استفاده می‌کنند و ارتباط بین تراکنش‌های بیت‌کوین را مختل می‌کنند.
مردم اغلب نیاز به حفظ حریم خصوصی شخصی را دلیلی برای استفاده از سرویس ناشناس می‌دانند و بازیگران بد از ناشناس بودن این سرویس‌ها سوء استفاده می‌کنند. شرکت در یک پیشنهاد اولیه سکه با استفاده از یک سکه برای خرید نوع دیگری از سکه (خرید اتریوم با بیت کوین) یکی از راه‌های پنهان کردن منشاء یک ارز دیجیتال با استفاده از یک صرافی بزرگ رمزنگاری است.
ادغام
زمانی که بیت کوین یا ارز دیجیتال دیگری با موفقیت شسته شد، به مرحله ادغام رسیده است که اتصال آن به فعالیت های مجرمانه دشوار است. در حالی که این پول دیگر به طور مستقیم با جرم مرتبط نیست، پولشویی ها هنوز به راهی برای توضیح چگونگی به دست آوردن آن نیاز دارند.
برای مشروعیت بخشیدن به ارزهای دیجیتال کثیف، مجرمان یک شرکت آنلاین ایجاد می کنند که بیت کوین را به عنوان پرداخت برای توجیه درآمد می پذیرد. آنها می توانند با این کار بیت کوین کثیف را به پول تمیز و قانونی تبدیل کنند.
راه دیگری که آنها برای مشروعیت بخشیدن به درآمد غیرقانونی ادعا می کنند که از یک سرمایه گذاری تجاری سودآور یا افزایش ارزش یک دارایی به دست آمده است. از آنجایی که آلت کوین ها بسیار نوسان هستند، در عرض چند دقیقه ارزش و ارزش خود را کاهش می دهند، رد این ادعا چالش برانگیز است.
مطالب مرتبط: چه چیزی باعث کاهش قیمت ارزهای دیجیتال می شود و چگونه می توانید از سقوط جان سالم به در ببرید؟
مجرمان چقدر ارز دیجیتال می شویید؟
بر اساس پلتفرم داده بلاک چین، Chainanalysis، مجرمان از سال 2017 به ارزش 33 میلیارد دلار ارزهای دیجیتال را شستشو داده اند. در سال 2021، مجرمان سایبری 8.6 میلیارد دلار در ارزهای رمزپایه شسته اند که 30 درصد افزایش نسبت به سال 2020 نشان می دهد.
افزایش قابل توجه فعالیت های مجرمانه مرتبط با ارزهای رمزنگاری شده با توجه به گسترش فعالیت های مشروع و غیرقانونی رمزارزها در سال گذشته، تعجب آور نیست. برنامه های مالی غیرمتمرکز حدود 17 درصد از پول شویی را در سال 2021 به خود اختصاص داده اند و میکسرها، صرافی های پرخطر و استخرهای استخراج نیز شاهد افزایش قابل توجهی بوده اند.
آیا می توان جلوی پولشویی های بیت کوین را گرفت؟
پولشویی با استفاده از بیت کوین علم کاملی نیست و جای اشتباه زیادی وجود دارد که منجر به پیگردهای کیفری متعددی شده است. در حالی که ارزهای دیجیتال به ناشناس بودن شهرت دارند، همه تراکنش ها در یک دفتر کل دائمی و عمومی ثبت می شوند.
مجرمان برای جلوگیری از ردیابی منبع وجوه غیرقانونی توسط مقامات، پولشویی می کنند. با این حال، اگر آنها در طول مسیر یک اشتباه مرتکب شوند، کل طرح آنها قابل لغو است.
با این حال، با ادامه تکامل فناوری، مجرمان راه‌های هوشمندانه‌ای برای سرپوش گذاشتن بر جابجایی غیرقانونی وجوه ارائه می‌کنند، زیرا تلاش می‌کنند یک قدم جلوتر از اجرای قانون باشند.