کلاهبرداری در سراسر جهان رمزنگاری رایج است، اما راه های مختلفی برای کاهش دامنه آن وجود دارد.
واقعیت غم انگیز امور مالی این است که پول، اغلب با کلاهبرداری همراه است. در طول رشد چشمگیر ارزهای دیجیتال به عنوان یک صنعت و فناوری بلاک چین، شاهد بوده ایم که فعالیت های تقلبی به جیب سرمایه گذاران و پذیرندگان آسیب می رساند.
در حالی که کلاهبرداری در حوزه کریپتو از زمان پیدایش این صنعت را نابود کرده است، رشد این سرقت ها پذیرش و پذیرش رایج ارزهای دیجیتال را به خطر می اندازد.
با در نظر گرفتن این موضوع، بیایید به نحوه تأثیر کلاهبرداری رمزنگاری بر سرمایه‌گذاران و رویکردهایی که می‌توان برای کاهش تأثیر جرایم سایبری مربوط به رمزارزها اتخاذ کرد، نگاه کنیم.
انواع تقلب در ارزهای دیجیتال
کلاهبرداری رمزنگاری می تواند اشکال و اندازه های مختلفی داشته باشد و می تواند شامل رفتارهای مجرمانه مانند:
جرایم مالی
از آنجایی که ارز دیجیتال می‌تواند به راحتی به صورت دیجیتالی توزیع شود، تراکنش‌های آنی و قابلیت حمل بدون مرز آن را به ابزاری قوی برای اجتناب از مالیات، پولشویی و رشوه تبدیل کرده است.
ICO های جعلی
ICOها (ارائه اولیه سکه) در اواخر چرخه دوم بیت کوین به شهرت رسیدند. این ICOها شامل راه اندازی یک ارز دیجیتال کاملاً جدید است و معمولاً برای تازه واردانی که در فضای رمزنگاری به دنبال سود سریع هستند، بازاریابی می شوند. متأسفانه، بسیاری از ICOها از هوای رقیق ساخته شده اند، که شامل اعضای تیم جعلی و کاغذهای سفید برش و چسبانده می شود در حالی که سکه های موجود را به سرمایه گذاران ناشناس می فروشند.
پمپ و تخلیه
طرح‌های پمپ و دامپ در سال‌های اخیر به طور گسترده مورد استفاده قرار گرفتند، زیرا صاحبان سکه تلاش کردند تا بازارها را با این ادعا که یک رمزارز قبل از رسیدن به هدف بسیار پایین‌تری به فروش برسد، برای رشد قابل توجهی تنظیم شده است. این تلاش های نادرست برای ایجاد تبلیغات برای یک سکه بی شباهت به دستکاری سنتی بازار سهام نیست.
طرح های پونزی
طرح‌های پونزی که شباهت زیادی به پمپ و دامپ ندارند، وسیله نقلیه محبوبی هستند که در ارزهای رمزنگاری شده برای به ارمغان آوردن ثروت برای دارندگان طولانی مدت دارایی از طریق جذب پذیرندگان جدید برای تولید پول بیشتر استفاده می‌شوند.
سرقت
Crypto همچنین مملو از اشکال سنتی تر سرقت است، جایی که هکرها می توانند به کیف پول های رمزنگاری کاربران وارد شده و ارز دیجیتال آنها را سرقت کنند. برای انجام این کار، آنها می‌توانند صرافی‌های ارزهای دیجیتال جعلی ایجاد کنند تا کاربران را فریب دهند تا پول ارسال کنند یا از کیف پول‌های ساختگی برای صدور صورت‌حساب به کاربران ناآگاه استفاده کنند. همچنین چندین کلاهبرداری فیشینگ وجود دارد که منجر به سرقت کریپتو می شود.
تبلیغ کاذب
یکی از محبوب‌ترین راه‌ها برای تبلیغ کلاهبرداری‌های ارزهای دیجیتال، پرداخت پول به افراد مشهور و اینفلوئنسرها برای بازاریابی آنهاست. متأسفانه، به دلیل سرعت بالای بازار کریپتو، بسیاری از افراد مشهور با تبلیغ طرح‌های ارزهای دیجیتال بدون اطلاع قبلی از خود دارایی موافقت کرده‌اند. در نتیجه، ما شاهد بودیم که شخصیت‌های عمومی مانند فلوید می‌ودر، دی‌جی خالد و کیم کارداشیان توسط SEC به دلیل مشارکت در تبلیغ ارزهای دیجیتال در رسانه‌های اجتماعی متهم شدند.
5 مرحله که تقلب رمزنگاری را محدود می کند
با وجود اشکال مختلف کلاهبرداری ارزهای دیجیتال در صنعت، شرکت ها باید اقداماتی را برای اطمینان از ایمنی سرمایه گذاران انجام دهند. در حالی که تمرکززدایی باید حفظ شود، می توان از پنج مرحله اساسی برای کمک به محافظت از ارزهای دیجیتال در برابر فعالیت های کلاهبرداری استفاده کرد.
- اولویت بندی تأیید هویت
- از ابزارهای غنی سازی داده ها استفاده کنید
- به مقررات جدید خوش آمدید
- بهبود رابط های کاربری
- آموزش برای کاربران کریپتو، جدید و قدیمی
بیایید با جزئیات بیشتری به این موارد نگاه کنیم.
1. تأیید هویت را اولویت بندی کنید
در حالی که بسیاری از شرکت‌های رمزنگاری از نوعی تأیید هویت از طریق اقدامات KYC و AML استفاده می‌کنند، عمل آپلود تصویر شناسه مشتری و افزودن عکس آنها به اندازه کافی قوی نیست که به تنهایی جلوی کلاهبرداری را بگیرد.
ضروری است که شرکت ها روش های تأیید جامع تری را برای تأیید هویت اتخاذ کنند. یکی از مؤثرترین راه‌ها برای رسیدن به این هدف، تأیید صحت بلاک چین است.
راستی‌آزمایی بلاک چین می‌تواند به ارائه خدمات هویت پویا کمک کند، که شرکت‌ها می‌توانند از آن برای شناسایی کاربران خود در زمان واقعی استفاده کنند. این می‌تواند طیفی از مجموعه داده‌های موجود مانند اسناد شناسایی و داده‌های متنی مانند شماره تلفن و آدرس‌های IP را در کنار داده‌های شخص ثالث مانند اطلاعات ثبت نام رأی‌دهندگان، ترکیب کند.
این شکل از بررسی متقاطع پویا می تواند به حفظ کاربران در برابر فعالیت های کلاهبرداری و موارد هویت های تکراری کمک کند.
2. از ابزارهای غنی سازی داده ها استفاده کنید
ابزارهای غنی‌سازی داده‌ها همچنین می‌توانند به شرکت‌ها کمک کنند تا مشتریان خود را بر اساس مجموعه‌ای از معیارهایی که ردپای دیجیتالی آنها به جا می‌گذارد، بهتر شناسایی کنند.
مواردی مانند استفاده از VPN، آدرس‌های ایمیل یکبار مصرف، حساب‌های شبکه‌های اجتماعی نادرست و سایر شاخص‌های زمینه‌ای را می‌توان برای علامت‌گذاری هر گونه فعالیت کلاهبرداری احتمالی قبل از اینکه فرصتی برای آسیب رساندن داشته باشد مورد استفاده قرار داد.
این ابزارهای غنی‌سازی در حال حاضر به‌طور گسترده در دسترس هستند و شرکت‌های امنیت سایبری مانند SEON نمونه‌ای از خدمات رمزنگاری ضد کلاهبرداری هستند که می‌توانند جستجوی معکوس ایمیل، جستجوی رسانه‌های اجتماعی معکوس، انگشت نگاری دستگاه و تعدادی دیگر از شناسه‌های ریسک را ارائه دهند که می‌توانند به شرکت‌های ارزهای دیجیتال بیشتر کمک کنند. برای جلوگیری از خسارات سنگین از طریق فعالیت های مجرمانه.
3. از مقررات جدید خوش آمدید
ممکن است تعادلی بین مقررات سخت‌تر و دستیابی به یک چشم‌انداز رمزنگاری غیرمتمرکز ایجاد شود، اما شرکت‌ها باید با تنظیم‌کننده‌ها برای ایجاد یک چارچوب نظارتی مناسب کار کنند.
با استقبال از نرده‌های نظارتی بیشتر برای رشد در کنار محبوبیت کریپتو، استفاده از صرافی در سراسر آمریکای شمالی، بریتانیا، اتحادیه اروپا، آسیا و سایر نقاط جهان می‌تواند از امنیت بیشتر در سراسر جهان بهره‌مند شود.
به عنوان مثال، صرافی‌های ارزهای دیجیتال ایالات متحده قرار است تحت قانون BSA تنظیم شوند، اما هنوز شاهد اصلاح قوانینی برای اعمال خاص برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال نیستیم. پر کردن این شکاف ها برای ارائه سطح جامع تری از حفاظت بسیار حیاتی است.
4. بهبود رابط کاربری
در ماه‌های اخیر، شاهد بوده‌ایم که وب‌سایت‌های کلاهبرداری رمزارز وانمود می‌کنند که صرافی‌ها و بازارهای NFT هستند تا سرمایه‌گذاران را فریب دهند تا توکن‌های خیالی بخرند یا برای ارزهای رمزپایه‌ای که وجود ندارند، پرداخت کنند.
این خطر به‌ویژه در دنیای NFTها به دلیل حجم دارایی‌هایی که در بازارهایی مانند OpenSea جریان دارد و سهولتی که کلاهبرداران می‌توانند توکن‌های غیرقابل تعویض را کپی کنند، مرتبط است.
با در نظر گرفتن این موضوع، شرکت ها باید اطمینان حاصل کنند که استفاده از رابط های کاربری آنها تا حد امکان آسان و قابل اعتماد است تا از گم شدن بازدیدکنندگان یا کلیک روی پیوندهای جعلی جلوگیری شود. علاوه بر این، افزودن عناصر وب که تکرار آن برای کلاهبرداران دشوارتر است نیز می تواند یک مزیت برای کمک به مبارزه با کلاهبرداری باشد.
5. آموزش برای کاربران کریپتو، جدید و قدیمی
هر شرکتی که با ارزهای دیجیتالی روبرو است و جاه‌طلبی برای استقبال از سرمایه‌گذاران جدید دارد، باید از یک پورتال یادگیری استفاده کند که از آموزش در مورد ایمنی آنلاین پشتیبانی می‌کند.
بسیاری از صرافی های آنلاین مانند Coinbase در حال حاضر منابع یادگیری خود را با تمرکز ویژه بر مکانیک بلاک چین و کشف تقلب ایجاد می کنند.
به عنوان یک صنعت نسبتا جدید، بسیاری از اقدامات متقلبانه به کاربران کلاهبرداری متکی است که به طور کامل با این صنعت آشنا نیستند. شرکت‌های رمزارز باید این موضوع را به عنوان یک اولویت کاهش دهند.
هموار کردن راه برای پذیرش جریان اصلی
شاید مهم‌تر از همه، اتخاذ یک رویکرد پیشگیرانه برای محدود کردن فعالیت‌های جعلی در کریپتو، سنگ بنای پذیرش جریان اصلی را تشکیل دهد. برای بسیاری از سرمایه گذاران آینده نگر در سراسر جهان، ارزهای دیجیتال عجیب و مرموز هستند و تصورات می تواند به سرعت به پیوندهای چشم انداز با بازار سیاه و فعالیت های مجرمانه تبدیل شود.
از طریق منابع یادگیری مؤثرتر و مقررات، ارزهای دیجیتال می توانند به محیطی امن برای همه و مکانی برای رشد سرمایه گذاران بدون ترس از دست دادن دارایی های خود تبدیل شوند.