ارزهای رمزپایه تنظیم نشده هستند و محافظت کمی دارند. خطر کلاهبرداری حتی زمانی که در حال تبادل پول به صورت همتا به همتا هستید بیشتر است.
ارزهای رمزنگاری شده بر روی بلاک چین ساخته شده اند و هک شدن آنها را ایمن و سخت می کند. سطح بالای امنیت آنها انجام تراکنش ها از جمله تراکنش های P2P را ایمن می کند.
اما کلاهبرداران همیشه به دنبال راه هایی برای کلاهبرداری از مردم از وجوه خود با دور زدن فرآیند تراکنش عادی هستند و تراکنش های P2P توجه آنها را به خود جلب کرده است. بازیگران بد از روش های مختلفی استفاده می کنند که شما باید از آنها آگاه باشید، بنابراین می توانید هر زمان که می خواهید یک تراکنش P2P را انجام دهید مراقب باشید.
کلاهبرداری در معاملات P2P
معاملات P2P شامل دو نفر است که بدون نیاز به واسطه یا شخص ثالث، ارزهای دیجیتال را با یکدیگر معامله می کنند. هنگام انجام معامله P2P، شما کاملاً مسئول هستید: شما تصمیم می گیرید که چه زمانی و از چه کسی بخرید و بفروشید، گزینه پرداخت خود و بسیاری از پارامترهای دیگر را به دلخواه خود تعیین می کنید.
مقررات مربوط به معاملات P2P کمی آرام است زیرا هیچ دخالت مستقیم شخص ثالث در معاملات وجود ندارد. به همین دلیل، بازیگران بد سعی در کلاهبرداری از افرادی دارند که در هنگام معامله دقت کافی ندارند.
کلاهبرداری های P2P چگونه کار می کنند
در زیر چند روش برای اجرای کلاهبرداری های P2P آورده شده است.
بانک جعلی
یک خریدار یک هشدار اعتباری جعلی برای فروشنده ارسال می کند، بنابراین فروشنده می تواند پرداخت را تایید کرده و معامله را تکمیل کند. از آنجایی که فروشنده یک هشدار اعتباری دریافت کرده است، ممکن است برای تأیید اینکه پول واقعاً ارسال شده است، حساب خود را بررسی کند. به این ترتیب، فروشنده وجوه را در ازای هیچ چیزی آزاد می کند.
هویت دوگانه
یک فروشنده می تواند از ابزارهای جایگزین استفاده کند تا به خریداران بگوید وجوه خود را به کجا ارسال کنند. پس از ارسال پول توسط خریدار، فروشنده شروع به ادعا می کند که معامله انجام نشده است زیرا او پول را دریافت نکرده است. در این حالت، فروشنده وجوه قفل شده را آزاد نمی کند تا دو بار پرداخت شود.
برای اینکه این اتفاق بیفتد، فروشنده اغلب به صورت خصوصی با خریداران در ارتباط است، معمولاً خارج از پلت فرم معاملاتی P2P. بنابراین، حتی اگر خریدار چنین موردی را گزارش کند، ممکن است هیچ مدرک معتبری دال بر چنین معامله ای وجود نداشته باشد زیرا هیچ سابقه ای در پلتفرم وجود ندارد و پول به حسابی ارسال شده است که مشخصات فروشنده را ندارد.
پشتیبانی از مشتریان جعلی
کلاهبرداران می توانند به شما در حل مشکل پلتفرم P2P خود در پوشش یک نماینده رسمی مشتری کمک کنند. آنها می توانند پیوندهایی را برای شما ارسال کنند که شما را به وب سایتی مشابه وب سایت اصلی هدایت می کند. ورود با مشخصات خود در چنین وب سایتی به آنها امکان دسترسی به اطلاعات شما را می دهد که با آن می توانند تمام سرمایه شما را برداشت کنند یا سایر فعالیت های کلاهبرداری را انجام دهند.
رسیدهای جعلی یا جعل
کلاهبرداران اسکرین شات ها و سایر شواهد را جعل می کنند تا ادعا کنند که بخشی از تراکنش را پرداخت کرده و انجام داده اند. آنها این کار را برای تحت فشار قرار دادن فروشنده برای آزاد کردن وجوه انجام می دهند، حتی اگر تراکنش در حساب فروشنده تأیید نشده باشد. فروشنده ای که به این موضوع دل می بندد فقط در ازای آن صندوق را آزاد می کند و در ازای آن چیزی دریافت نمی کند.
5 راه برای جلوگیری از کلاهبرداری P2P
در زیر راه هایی وجود دارد که می توانید طعمه این فعالیت های کلاهبرداری نشوید.
1. مطمئن شوید که معاملات را ثبت می کنید
همیشه راهی برای ثبت تراکنش های خود پیدا کنید تا ثابت کند که آنها را انجام داده اید. برای داشتن شواهدی علیه مشتری کلاهبردار یا پلتفرم P2P که استفاده می‌کنید، می‌توانید مرتباً اسکرین‌شات بگیرید.
2. همیشه تراکنش های موجود در حساب خود را تأیید کنید
این یک راه خوب برای جلوگیری از نقل و انتقالات جعلی است. همیشه حساب بانکی یا کیف پول خود را بررسی کنید تا مطمئن شوید که تراکنش های شما موفقیت آمیز بوده است. تکیه بر شواهد خریدار ایده خوبی نیست. مطمئن شوید که خودتان آن را از حسابتان تأیید کرده اید قبل از اینکه اجازه انتقال ارزهای دیجیتال را بدهید.
3. تجارت بر روی پلت فرم های امن
شاید بهتر باشد در صرافی‌های معتبر معامله کنید، زیرا این صرافی‌ها از تدابیر امنیتی قوی برای محافظت از کاربران خود برخوردار هستند. برخی از صرافی ها فرآیندهای تأیید هویت را انجام می دهند تا از شما در برابر تجارت با حساب ها و هویت های جعلی محافظت کنند.
برخی از صرافی‌ها خدمات امانی ارائه می‌دهند که به آنها اجازه می‌دهد تا زمانی که طرف‌های درگیر انجام معاملات را تأیید نکنند، وجوهی را که قرار است معامله شوند، قفل کنند. اطمینان از تجارت در مبادلات با چنین سرویسی، محافظت بیشتری به شما می دهد.
فراموش نکنید که قبل از خرید، نظرات صادقانه را به صورت آنلاین و آفلاین (در صورت امکان) در مورد پلتفرم P2P که می خواهید استفاده کنید جستجو کنید تا بدانید افرادی که از این پلت فرم استفاده کرده اند در مورد تجربیات خود چه می گویند. فراموش نکنید که اگر محتاط نباشید استفاده از صرافی با سطوح امنیتی بالا فایده ای ندارد.
4. فقط در کانال های رسمی تعامل داشته باشید
اگر از خط رسمی صرافی P2P نیست، به هیچ پیامی از هر پلتفرم یا کانالی که ادعا می کند به درخواست یا شکایت شما رسیدگی می کند، پاسخ ندهید. از ارسال مشخصات خود به نمایندگان غیر رسمی برای کمک به شما در هر موضوعی خودداری کنید.
برای اطمینان از این موضوع، مطمئن شوید که از صرافی‌هایی استفاده می‌کنید که پشتیبانی فعال دارد تا همیشه بتوانید بدون تأخیر به شکایات و سؤالات خود پاسخ دهید. می‌توانید کانال‌های پشتیبانی را قبل از اینکه به آنها نیاز داشته باشید آزمایش کنید تا سرعت پاسخ‌دهی آنها را ببینید و روشی را که راحت‌تر می‌دانید تعیین کنید.
هنگام معامله، همیشه بهتر است به برقراری ارتباط با طرف مقابل، اعم از خریدار یا فروشنده، روی پلت فرم معاملاتی پایبند باشید تا از فعالیت های کلاهبرداران جلوگیری کنید. حفظ ارتباطات پلتفرم همچنین باعث می‌شود کسی نتواند علیه شما اختلافات نادرست ایجاد کند.
5. از معامله گران با نرخ تکمیل تراکنش پایین اجتناب کنید
پلتفرم‌های P2P معمولاً به شما امکان می‌دهند تعداد معاملات موفق یا میزان موفقیت یک معامله‌گر را در رابطه با تعداد معاملاتی که معامله‌گر انجام داده است، مشاهده کنید. این عدد می تواند چیزهای زیادی در مورد یک معامله گر به شما بگوید و با آن می توانید تصمیم بگیرید که آیا با او معامله کنید یا نه. مطمئن شوید که به معامله‌گرانی که نرخ تکمیل معاملات بالایی دارند و همچنین معاملات زیادی را انجام داده‌اند، پایبند هستید. بررسی همچنین می تواند به شما اطلاع دهد که دیگران چه تجربه ای داشته اند. برای خواندن آنچه که مشتریان سابق در مورد معامله گر نوشته اند، وقت بگذارید.
همیشه هوشیار باشید
از دست دادن پول آسان تر از به دست آوردن آن است، بنابراین مراقب باشید تا پولی را که به سختی به دست آورده اید از دست ندهید. اطمینان حاصل کنید که در مورد هر حرکتی که در تلاش برای انجام تراکنش P2P انجام می دهید محتاط باشید، زیرا هر اشتباهی ممکن است برگشت ناپذیر باشد.