تعادل مجدد پورتفولیو کریپتو چیست و چگونه آن را انجام می دهید؟

آیا فقط باید خرید و hodl کنید، یا تنظیم سبد رمزنگاری خود گزینه بهتری است؟

به عنوان یک سرمایه گذار ارز دیجیتال، احتمالا دارایی های دیجیتالی متنوعی در سبد خود دارید، از جمله ارزهای دیجیتال پرخطر و کم خطر. قاعده کلی این است که بخش بیشتری از سبد خود را به دارایی های کم خطر و بخش کوچکتری را به دارایی های پرریسک اختصاص دهید. با این حال، به دلیل ماهیت سیال بازار کریپتو، تخصیص سرمایه گذاری شما اغلب تغییر می کند.

در نتیجه، باید مرتباً سبد ارزهای دیجیتال خود را مجدداً متعادل کنید. اما تعادل مجدد سبد سهام خود به چه معناست و چگونه باید آن را دنبال کنید؟

تعادل مجدد پورتفولیو کریپتو چیست؟

تعادل مجدد سبد کریپتو شامل توزیع مجدد – خرید و فروش – دارایی های شما برای بازگرداندن آنها به وزن اولیه است.

فرض کنید یک نمونه کار با 50٪ BTC و 10٪ ETH، ADA، DOGE، MATIC و DOT ایجاد می کنید. به دلیل نوسانات قیمت، DOGE ممکن است ارزشمندتر از ADA شود و تخصیص 15٪ و 5٪ شود. با تعادل مجدد، مقداری DOGE را می فروشید و مقداری ADA را می خرید تا تخصیص اولیه را حفظ کنید – هر کدام 10٪.

تنها در صورتی می توانید سبد ارزهای دیجیتال خود را مجدداً متعادل کنید که دارایی های دیجیتال متعددی داشته باشید. اگرچه قیمت هر کریپتو متفاوت است، شما درصدهایی را به هر دارایی که بر اساس ارز فیات محاسبه می شود، اختصاص می دهید. برای مثال، اگر 100 دلار دارید و می‌خواهید با استفاده از تخصیص‌هایی که قبلا ذکر شد، یک نمونه کار ایجاد کنید، BTC به ارزش 50 دلار و ETH، ADA، DOGE، MATIC و DOT هر کدام به ارزش 10 دلار خواهید داشت.

با نوسانات بازار کریپتو، ارزش این دارایی ها کم و بیش به دلار خواهد بود. با ایجاد تعادل مجدد، آنهایی را که ارزش آنها بیشتر از آنچه که باید هستند را می فروشید و تا زمانی که تخصیص اولیه خود را به دست آورید، تعداد بیشتری از آنها را با ارزش کمتر خریداری می کنید.

به یاد داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری شما از 100 دلار اصلی تغییر می کند. این بدان معنی است که شما باید تمام دارایی های خود را به ارز پایه تبدیل کنید تا ارزش جدید را بدست آورید که می تواند 90 دلار، 150 دلار یا هر چیز دیگری باشد. سپس، شما باید بر اساس این ارزش جدید تعادل را مجدداً تنظیم کنید: اگر 150 دلار باشد، بیت کوین به ارزش 75 دلار و سایر توکن ها به ارزش هر کدام 15 دلار خواهید داشت.

مطلب مرتبط: نحوه درک مالیات بیت کوین و ارزهای دیجیتال در سال 2022

با تعادل مجدد پورتفولیو، می‌توانید تخصیص سرمایه‌گذاری و نسبت ریسک به پاداش خود را با وجود بازار بی‌ثبات کریپتو حفظ کنید. این به شما کمک می کند تا ریسک های برنامه ریزی نشده مانند سرمایه گذاری بیشتر در دارایی های کریپتو پرخطر را کاهش دهید. با این حال، تعادل مجدد سبد کریپتو یک استراتژی بلندمدت تجارت کریپتو است، بنابراین فوراً از مزایای آن بهره نخواهید برد.

2 عاملی که باید قبل از ایجاد تعادل مجدد در سبد کریپتو خود در نظر بگیرید

اگرچه تعادل مجدد سبد رمزنگاری شما ایده خوبی است، اما چند جزئیات بر نحوه و زمان انجام آن تأثیر می گذارد.

1. روندها و شرایط بازار

تصمیم شما برای تعادل مجدد باید بر اساس انتظارات آتی در مورد بازار کریپتو باشد. گاهی اوقات، یک دارایی به طور مداوم از سایر دارایی ها بهتر است و برای خرید دارایی های با عملکرد پایین، باید آن را بفروشید. در زمان‌های دیگر، دارایی‌های کم‌ریسک می‌توانند مخدوش شوند و فروش یک دارایی «خطرناک» با عملکرد بالا برای خرید آن‌ها منجر به زیان‌های عظیم می‌شود.

به طور معمول، معامله گران برای کاهش نوسانات و به حداقل رساندن ریسک، ارزهای دیجیتال با ارزش بازار بزرگتر مانند BTC و ETH ذخیره می کنند. با این حال، اگر سکه‌های با ارزش بازار متوسط و پایین بیشتری دارید، باید سبد سهام خود را بیشتر متعادل کنید. این به این دلیل است که ارزش های آنها بسیار مستعد تغییر هستند.

2. اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک

اگر دیدگاه بلندمدتی دارید، ممکن است نیازی به تعادل مجدد سبد ارزهای دیجیتال خود نداشته باشید. این به این دلیل است که بازار کریپتو بی‌ثبات است و خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال مستلزم هزینه‌ها و مالیات است که می‌تواند سود شما را خنثی کند.

هدف سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما نیز استراتژی تعادل مجدد شما را تعیین می کند. به عنوان مثال، در صورتی که تخصیص از آستانه معینی فراتر رفت، به جای دوره های از پیش تعیین شده، اگر تحمل ریسک پایینی دارید، می توانید مجدداً تعادل ایجاد کنید.

چگونه سبد کریپتو خود را متعادل کنید

اگر می خواهید سبد ارزهای دیجیتال خود را مجدداً متعادل کنید، این مراحل آسان را دنبال کنید.

مطلب مرتبط: چرا CBDC ها و ارزهای دیجیتال می توانند با هم وجود داشته باشند؟

1. تخصیص دارایی جاری پورتفولیو خود را تعیین کنید

علاوه بر تخصیص دارایی ایده آل خود (به عنوان مثال، 25٪، 25٪، 25٪، و 25٪)، شما باید قبل از ایجاد تعادل در پورتفولیوی خود، تخصیص فعلی دارایی های دیجیتال خود را بدانید. این شامل برخی از ریاضیات است. شما باید دارایی های خود را به ارز پایه (به عنوان مثال، دلار آمریکا) تبدیل کنید، ارزش پرتفوی خود را جمع آوری کنید، و تخصیص ها و ارزش کل سرمایه گذاری خود را تعیین کنید.

با این حال، اگر از ابزار تعادل مجدد خودکار استفاده می کنید، می توانید این مرحله را نادیده بگیرید (در ادامه در این مورد بیشتر توضیح خواهیم داد).

2. شناسایی دارایی های رمزنگاری که باید مجدداً متعادل شوند

بیایید فرض کنیم شما یک سبد رمزنگاری با 70٪ BTC، 20٪ ETH، 7٪ ADA و 3٪ DOGE می خواهید. هر چهار دارایی باید بر اساس تخصیص فعلی بالا (92.2٪ BTC، 5.8٪ ETH، 1٪ ADA، و 0.9 DOGE) متعادل شوند. شما باید بیت کوین را بفروشید تا زمانی که به 70 درصد از ارزش کل سرمایه گذاری جدید شما برسد و ETH، ADA و DOGE بیشتری بخرید تا زمانی که تخصیص مورد نظر شما را به دست آورند.

همانطور که در مرحله 1، می توانید این بخش را با یک ابزار خودکار تعادل مجدد سبد ارزهای دیجیتال رها کنید.

3. یک استراتژی تعادل مجدد را انتخاب کنید

به طور کلی، سه استراتژی تعادل مجدد وجود دارد که می توانید اتخاذ کنید.

ابتدا، می‌توانید از یک استراتژی متعادل‌سازی مجدد آستانه استفاده کنید، که در آن دارایی‌های شما پس از عبور از یک نقطه خاص تنظیم می‌شوند. به عنوان مثال، شما می توانید تغییرات تخصیص را در 15٪ محدود کنید. هنگامی که تخصیص دارایی از این نقطه فراتر رفت، چه به صورت منفی یا مثبت، مجدداً تعادل برقرار می کنید. اگر دیدگاه بلندمدتی دارید و نمی‌خواهید هزینه زیادی برای کارمزد تراکنش کنید، این روش بهترین است.

استراتژی دیگری که می توانید پیاده سازی کنید، تعادل مجدد کریپتو دوره ای یا تقویمی است. با این روش، یک برنامه منظم برای تعادل مجدد تنظیم می کنید. اگر به صورت هفتگی تعادل مجدد انجام دهید، هر هفته در زمان از پیش تعیین شده دارایی های خود را با تخصیص اولیه خود تنظیم می کنید. این استراتژی به شما کمک می‌کند تا کنترل سبد ارزهای دیجیتال خود را محکم‌تر حفظ کنید، و از جابجایی پورتفولیو کمتر و سرمایه‌گذاری ریسک به خوبی تعدیل شده اطمینان حاصل کنید.

مطلب مرتبط: 10 دلیل که مبادلات رمزنگاری متمرکز برای مبتدیان عالی هستند

از طرف دیگر، می‌توانید از یک استراتژی تعادل مجدد ترکیبی، ترکیبی از تقویم و آستانه استفاده کنید. با استفاده از این روش، هر بار که دارایی از نقطه ای خاص و بر اساس یک برنامه زمانی عبور می کند، سبد خود را تنظیم می کنید.

4. استراتژی خود را اجرا کنید

پس از انتخاب استراتژی تعادل مجدد پورتفولیو، می توانید آن را به صورت دستی یا خودکار پیاده سازی کنید.

رویکرد دستی به معنای محاسبه تخصیص ها و اجرای معاملات مورد نیاز خودتان است. شما باید تمام مراحل را به سرعت انجام دهید زیرا بازار کریپتو بسیار روان است. همچنین، برای نظارت بر عملکرد پرتفوی خود و تعیین سود سرمایه برای اهداف مالیاتی، باید هر تراکنش را به دقت ثبت کنید.

5. اختیاری: از ابزار متوازن مجدد Crypto Portfolio استفاده کنید

از طرف دیگر، می‌توانید از یک ابزار متعادل‌سازی مجدد سبد ارزهای دیجیتال، مانند Shrimpy، برای انجام محاسبات، شناسایی دارایی‌هایی که باید دوباره متعادل شوند، پیاده‌سازی استراتژی خود و ثبت تمام تراکنش‌ها استفاده کنید. می‌توانید صرافی‌های امن رمزنگاری مانند کوین‌بیس، بایننس، و کراکن و برخی از بهترین کیف پول‌های ارزهای دیجیتال مانند MetaMask و LedgerLive را متصل کنید. قبل از استفاده از این ابزار تعادل مجدد، یک حساب آزمایشی را امتحان کنید تا تعیین کنید که آیا برای شما بهترین است یا خیر.

سبد کریپتو خود را نامتعادل رها نکنید

تنظیم سبد ارزهای دیجیتال می تواند به شما در کاهش خطرات موجود در این بازار پر نوسان کمک کند. اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود را مرور کنید و بهترین استراتژی متعادل سازی مجدد سبد کریپتو را برای دنبال کردن خود تعیین کنید. سپس، به آن بچسبید.

و شما در راه مدیریت بهتر دارایی های دیجیتال خود خواهید بود!

اطلاعات موجود در این وب سایت به منزله مشاوره مالی، مشاوره سرمایه گذاری یا مشاوره تجاری نیست و نباید به عنوان چنین تلقی شود. MakeUseOf در مورد هیچ موضوع تجاری یا سرمایه گذاری توصیه نمی کند و توصیه نمی کند که ارز دیجیتال خاصی باید خرید یا فروخته شود. همیشه بررسی های لازم را انجام دهید و برای مشاوره سرمایه گذاری با یک مشاور مالی دارای مجوز مشورت کنید.