سرمایه گذاری در مقابل تجارت ارزهای دیجیتال: کدام یک برای شما مناسب تر است؟

آیا شما یک معامله گر کریپتو هستید یا یک سرمایه گذار کریپتو؟

بسیاری از معامله‌گران ارزهای دیجیتال جدید، از اصطلاحات «معامله‌سازی» و «سرمایه‌گذاری» به جای یکدیگر استفاده می‌کنند، حتی اگر در معنا و رویکرد متفاوت باشند. با این حال، این دو فرآیند به سمت یک هدف هستند – سود. درک اینکه آنها چه هستند و تفاوت های آنها به شما کمک می کند یکی را انتخاب کنید که برای شما بهتر کار می کند.

امروز، تفاوت بین تجارت کریپتو و سرمایه‌گذاری، نحوه عملکرد آن‌ها با استفاده از پارامترهای خاص و اینکه چگونه می‌توانید موردی را که برای شما مناسب‌تر است را انتخاب کنید، توضیح خواهیم داد.

سرمایه گذاری کریپتو چیست؟

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال شامل خرید و نگهداری دارایی های رمزنگاری شده برای یک دوره معین است. سرمایه گذاران که به عنوان HODLers نیز شناخته می شوند، این کار را با این امید انجام می دهند که ارزش ارز دیجیتالی که در آن سرمایه گذاری می کنند در طول زمان افزایش یابد.

سرمایه گذاری نیازمند انجام تحلیل هایی برای اندازه گیری احتمال افزایش ارزش یک سکه در آینده است. بنابراین، آنها به دنبال خرید کریپتو با قیمت پایین هستند و زمانی که به سطح مورد نظر افزایش یافت، آن را بفروشند.

تجارت کریپتو چیست؟

تجارت رمزنگاری فرآیند خرید و فروش سکه های کریپتو در مدت کوتاهی برای کسب سود است. معامله گران می توانند موقعیت های باز از چند ثانیه تا چند ماه داشته باشند در حالی که بر بازه های زمانی مختلف معاملات تکیه می کنند. در نتیجه، آنها چندان نگران آینده سکه ای که معامله می کنند نیستند، زیرا آنها فقط یک روز یا چند هفته موقعیت دارند.

معاملات به معامله گران اجازه می دهد تا با روندهای بازار پویاتر باشند، زیرا می توانند روندهای صعودی یا نزولی را معامله کنند. به عنوان مثال، آنها می توانند انتخاب کنند که زمانی که یک سکه افزایش قیمت پیدا می کند، طولانی باشد و زمانی که قیمت سکه شروع به کاهش کرد، کوتاه باشد.

تفاوت های عمده بین تجارت کریپتو و سرمایه گذاری

اینها برخی از تفاوت های بین تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است.

دوره زمانی

معامله گران ارزهای دیجیتال اغلب بر روی حرکت قیمت در بازه های زمانی کوتاه مدت تمرکز می کنند. بازه‌های زمانی از ثانیه تا دقیقه (استراتژی‌های اسکالپینگ)، ساعت‌ها (استراتژی‌های معاملاتی روزانه)، روزها و هفته‌ها (تعداد نوسانی و استراتژی‌های معاملاتی بلندمدت) متغیر است.

از سوی دیگر، سرمایه‌گذاران کریپتو نگران بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت نیستند، بلکه بر ارزش بلندمدت یک ارز دیجیتال تمرکز می‌کنند. برای مثال، یک سرمایه‌گذار ارز دیجیتال می‌تواند یک دارایی ارز دیجیتال، مثلاً کاردانو، بخرد و آن را تا زمانی که می‌خواهد نگه دارد. سپس، سرمایه‌گذار می‌تواند زمانی که سود مورد نظر حاصل شد، فروش دارایی را انتخاب کند. فرآیند نگهداری توکن رمزنگاری می تواند سال ها طول بکشد.

تجزیه و تحلیل تجارت

معامله گران کریپتو اغلب روی استفاده از تحلیل تکنیکال برای پیش بینی جهت قیمت تمرکز می کنند. این تحلیل شامل استفاده از ابزارها و شاخص های فنی برای تجزیه و تحلیل و اجرای معاملات است. این شاخص ها شامل شاخص قدرت نسبی، باندهای بولینگر و میانگین متحرک هستند.

سرمایه گذاران همچنین از تحلیل تکنیکال و اکشن قیمت برای تجزیه و تحلیل قیمت ها استفاده می کنند، اما بیشتر بر تحلیل بنیادی بازار تمرکز می کنند. از این رو، سرمایه‌گذاران رمزارز، معیارهایی مانند معیارهای روی زنجیره، معیارهای پروژه و معیارهای مالی را برای پیش‌بینی اینکه یک توکن رمزنگاری در آینده پیش از سرمایه‌گذاری در آن احتمالاً عملکرد خوبی خواهد داشت، اتخاذ می‌کنند.

فرکانس تجارت

یکی دیگر از تفاوت های قابل توجه بین معاملات ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری، تعداد دفعات انجام معاملات است. معامله گران کریپتو می توانند صدها معامله را در یک سال انجام دهند. آنها معمولاً فرکانس معاملاتی بالاتری دارند زیرا می خواهند از فرصت های بازار زیادی بهره مند شوند. به دلیل معاملات مکرر، آنها اغلب در مدت کوتاهی سود بیشتری نسبت به سرمایه گذاران دارند. با این حال، تجارت اغلب آنها را در معرض خطرات بیشتری قرار می دهد.

از سوی دیگر، سرمایه گذاران کریپتو فرکانس معاملاتی کمتری دارند. فرکانس معاملات برای سرمایه گذاران تا حد زیادی به این بستگی دارد که آنها هر چند وقت یکبار کریپتوهای جدیدی را برای سرمایه گذاری پیدا می کنند یا قیمت های جدیدی را که می خواهند ارز دیجیتال خریداری کنند، دریافت می کنند. به جای اینکه اغلب وارد بازار شوند و از آن خارج شوند، می توانند یک دارایی را برای مدت طولانی با امید به دست آوردن سود قابل توجه با گذشت زمان نگه دارند.

هزینه

برخی از هزینه ها به تجارت کریپتو در صرافی های رمزنگاری وابسته است. بسیاری از پلتفرم ها برای تجارت سکه، برداشت و واریز وجوه و سایر خدمات هزینه دریافت می کنند. معامله گران کریپتو به دلیل انجام معاملات و فعالیت مداوم، تمایل به پرداخت هزینه مبادله بیشتری دارند.

برعکس، سرمایه گذاران کریپتو به اندازه معامله گران کریپتو پول نمی پردازند زیرا آنها فقط هر چند وقت یکبار معاملات را انجام می دهند. آنها همچنین به اندازه معامله گران از خرید خارج نمی شوند.

خطرات

تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده هر دو خطرناک هستند. بنابراین، تنها زمانی باید معامله یا سرمایه گذاری کنید که میزان ریسکی را که می توانید تحمل کنید، درک کنید – هر چه ریسک بیشتر باشد، احتمال سود و زیان بیشتر بیشتر می شود. بنابراین، از آنجایی که معامله‌گران کریپتو بیشتر معامله می‌کنند، در معرض خطرات کوتاه‌مدت بیشتری قرار دارند که ناشی از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال است.

در مقابل، سرمایه‌گذاران کریپتو کمتر در معرض چنین ریسک‌های کوتاه‌مدتی قرار می‌گیرند، زیرا برای مدت طولانی خرید می‌کنند و نگه می‌دارند.

بازارهای صعودی و نزولی

معامله گران می توانند با سود بردن از هر دو روند نزولی و صعودی از نوسانات قیمت در بازار استفاده کنند. برای مثال، زمانی که فکر می‌کنید قیمت کریپتو افزایش می‌یابد، ممکن است موقعیت خرید داشته باشید یا زمانی که قیمت همچنان به کاهش خود ادامه می‌دهد، یک موقعیت کوتاه داشته باشید. بنابراین، می توانید از هر دو جهت بازار سود کسب کنید.

از سوی دیگر، HODLers از کاهش قیمت سودی نمی برند. آنها ممکن است نگران از دست دادن آن باشند، به خصوص اگر سکه ای که روی آن سرمایه گذاری کرده اند به شدت کاهش یابد. در طول این رکود، سرمایه گذاران مطمئن نیستند که نگه دارند یا بفروشند. چنین لحظاتی می‌تواند باعث شود برخی سرمایه‌گذاران تصمیمی وحشتناک بگیرند که ممکن است منجر به ضرر شود.

مزایای تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

معامله گران و سرمایه گذاران در حوزه کریپتو دسترسی آسان و دائمی به بازار کریپتو دارند. برخلاف اکثر بازارهای مالی، ارز دیجیتال همیشه 24 ساعته در دسترس است و به آنها امکان می دهد در هر زمان معامله کنند.

معامله‌گران و سرمایه‌گذاران کریپتو از این فرصت بهره می‌برند که به راحتی سکه‌های کریپتو را همانطور که می‌خواهند از طریق صرافی‌های رمزنگاری بخرند و بفروشند. تراکنش ها نیز آسان هستند زیرا عمدتاً توسط مقامات مرکزی مانند بانک ها تنظیم نمی شوند. علاوه بر این، پلتفرم‌های آنلاین مختلف مانند بایننس به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران رمزارز اجازه می‌دهند تا سکه‌های کریپتو را با چند کلیک بخرند و بفروشند.

معایب تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

ارزهای رمزنگاری شده بسیاری از کلاهبرداران آنلاین را به خود جذب کرده اند، بنابراین لازم است هنگام درگیر شدن با آنها مراقب باشید. معامله گران و سرمایه گذاران کاملاً ایمن نیستند، زیرا کیف پول ها و صرافی های کریپتو می توانند توسط عوامل مخرب هک شوند و منجر به از دست رفتن سرمایه شوند. مسائل مربوط به مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال در مناطق مختلف جهان نیز کمکی به این موضوع نمی کند.

سرمایه‌گذارانی که توکن‌های خود را آفلاین نگه می‌دارند، در صورت خراب شدن یا دزدیده شدن هارد دیسک‌ها و فایل‌های کیف پول، حساب‌ها و پول خود را از دست می‌دهند. اگر این اتفاق بیفتد، بازیابی وجوه دزدیده شده یا گم شده تقریبا غیرممکن خواهد بود.

در نهایت، بازار کریپتو، مانند سایر بازارهای مالی، غیرقابل پیش بینی است و حتی پس از تجزیه و تحلیل کامل، معامله گران و سرمایه گذاران ممکن است همچنان پول خود را از دست بدهند.

آیا تجارت یا سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال برای شما مناسب تر است؟

درک تفاوت های بین تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده این امکان را به شما می دهد که با این سوال روبرو شوید که کدام یک برای شما مناسب تر است. پیشنهاد می کنیم در انتخاب خود سوالات زیر را بپرسید.

چقدر در تجارت مهارت دارید؟

تسلط بر تجارت و انجام تحلیل تکنیکال ارزهای دیجیتال به زمان نیاز دارد. بنابراین، اگر در استفاده از ابزارهای فنی تجربه ندارید، ممکن است به راحتی حساب خود را منفجر کنید. از سوی دیگر، سرمایه گذاری منفعل تر، ساده تر و قابل درک تر است. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران اغلب تحلیل‌های کوتاه‌مدت کمتری انجام می‌دهند، زیرا تنها امیدوارند قیمت پس از خرید دارایی افزایش یابد.

چگونه می توانید ریسک را مدیریت کنید؟

تجارت و سرمایه گذاری هر دو پر ریسک هستند. با این حال، معامله‌گران تمایل دارند ریسک‌های بیشتری را بپذیرند، زیرا بیشتر معامله می‌کنند و از اهرم برای افزایش پتانسیل سود خود استفاده می‌کنند. معامله گران متاثر از نوسانات کوتاه مدت بازار و نوسانات قیمتی هستند که در صورت عدم اجرای استراتژی های مدیریت ریسک می تواند باعث زیان قابل توجهی در معاملات شود.

HODLers تا حد زیادی از نوسانات کوتاه مدت مصون هستند. به همین دلیل، ما معاملات را به عنوان متضمن ریسک بیشتر از روش خرید و نگهداری دسته بندی می کنیم.

چقدر زمان برای معامله دارید؟

تجارت، تا حدی، از شما می خواهد که فعالانه در بسیاری از اتفاقات بازار مشارکت داشته باشید و اقدامات قیمت را پیگیری کنید. برعکس، سرمایه گذاری منفعل تر است و نیاز به مشارکت کمتری با فعالیت های روزانه بازار دارد. بنابراین، سرمایه گذاران زمان دارند تا بر سایر بخش های زندگی خود تمرکز کنند.

هدف تجاری شما چیست؟

چقدر سریع قصد دارید سود را تضمین کنید؟ سرمایه گذاری نیاز به صبر زیادی دارد. گاهی اوقات، ممکن است سالها طول بکشد تا ارزش دارایی به طور قابل توجهی افزایش یابد. برعکس، معامله به زمان کمتری نیاز دارد. برخی از معاملات حتی می توانند فقط برای چند ثانیه ادامه داشته باشند.

سرمایه گذاری و تجارت در کریپتو شرایط مرتبط هستند

اگرچه تجارت و سرمایه گذاری دو فعالیت متفاوت هستند، اما شما نمی توانید این دو اصطلاح را همیشه به طور کامل از هم جدا کنید. به عنوان مثال، تجارت می تواند تا حدودی مانند یک سرمایه گذاری کوتاه مدت برای بدست آوردن درصدی سود به دلیل تغییرات قیمت باشد. از سوی دیگر، سرمایه گذاری شما را ملزم به خرید رمزارز می کند، که ارز فیات شما را با سکه انتخابی شما معامله می کند.

در تئوری، ما می‌توانیم تلاش کنیم تا مرز وسیعی بین آنها ترسیم کنیم. با این حال، در عمل، اصطلاحات می توانند در هم تنیده شوند.

منبع مقاله