این سرویس های رمزنگاری چه تفاوتی با هم دارند و از کدام یک باید استفاده کنید؟
خدمات مالی مدرن با آنچه در پنجاه یا چند سال پیش بود بسیار متفاوت است.
امروزه، بسیاری از ابزارها و پلتفرم‌های مالی، مانند حساب‌های بانکی، خدمات وام دهی، و تولیدکنندگان امتیاز اعتباری، به شکل دیجیتال و آنلاین ارائه می‌شوند. اگر به دنبال نوع جدیدی از دارایی دیجیتال به غیر از ارز سنتی هستید، اکنون گزینه ارز دیجیتال را نیز دارید.
اما این حوزه های مالی به CeFi و DeFi تقسیم می شوند. بنابراین، CeFi و DeFi چیست و کدام یک برای شما بهتر است؟
مروری سریع بر CeFi و DeFi
اگر می خواهید در مورد تعاریف آنها با جزئیات بیشتر بخوانید، ما قطعات اختصاصی هم در CeFi (مالی متمرکز) و هم DeFi (مالی غیرمتمرکز) داریم، اما در اینجا یک مرور سریع ارائه شده است.
CeFi (مالی متمرکز) سیستم‌های پولی سنتی را با دارایی‌های جدیدتر – عمدتاً ارزهای دیجیتال – پیوند می‌دهد. موسسات مالی معمولی متمرکز هستند، به این معنی که یک مرجع واحد آنها را کنترل می کند. این مورد برای اکثر بانک ها، وام گیرندگان و کارگزاران است. اما با افزایش تمرکززدایی (که به زودی در مورد آن صحبت خواهیم کرد)، بسیاری از مردم از مدل های متمرکز روی گردان شده اند.
این به این دلیل است که سرویس‌های متمرکز را می‌توان راحت‌تر خراب کرد و مورد حمله قرار داد، زیرا یک نقطه مرکزی قدرت و کنترل وجود دارد. علاوه بر این، چنین پلتفرم هایی نیز بیشتر در معرض نقص فنی هستند که می تواند کل سرور را خاموش کند. اما از سوی دیگر DeFi بر تمرکززدایی تمرکز دارد.
با تأمین مالی غیرمتمرکز، هیچ مرجع مرکزی وجود ندارد. در عوض، قدرت و کنترل شبکه در صدها یا حتی هزاران نقطه اتصال، که به عنوان “گره” شناخته می شوند، پخش می شود. با این نوع مدل، دستکاری یا بهره برداری از پلتفرم در یک حمله سایبری دشوار می شود.
اما برخی از علاقه مندان به ارزهای دیجیتال همچنان خدمات متمرکز را ترجیح می دهند زیرا ایده یک نقطه رهبری و کنترل را دوست دارند. علاوه بر این، فرآیند تصمیم گیری در یک پلت فرم متمرکز نیز کارآمدتر است، زیرا اغلب تنها به چند نفر نیاز دارد.
اینجاست که CeFi وارد عمل می شود. تامین مالی متمرکز هزاران سال است که وجود داشته است. البته، تنها چند دهه است که به شکل دیجیتالی بوده است، اما مردم از سیستم متمرکز پول در بین النهرین باستان استفاده می کردند.
اما “CeFi” مدرن به استفاده از دارایی های رمزنگاری بدون عنصر تمرکززدایی مربوط می شود. از سوی دیگر، DeFi خدمات مالی را به صورت کاملاً غیرمتمرکز و ماهیت همتا به همتا ارائه می‌کند، جایی که تصمیم‌گیری و امنیت در سراسر اعضای شبکه پخش می‌شود (در قالب مکانیسم‌های اجماع و حاکمیت).
اما کدام یک از این حوزه های مالی برای شما بهتر است؟ یا استفاده از هر دو به دلایل مختلف عاقلانه تر است؟ ما فقط با مقایسه CeFi و DeFi در طیف وسیعی از زمینه ها می توانیم به این سوال پاسخ دهیم.
CeFi در مقابل DeFi: سهولت استفاده
پلتفرم‌های غیرمتمرکز در چند سال گذشته محبوب شده‌اند، با این حال بسیاری از مردم هنوز از نحوه عملکرد آنها کاملاً گیج هستند. بلاک چین چیست؟ آیا من نیاز به شرکت در حکومت دارم؟ آیا من یک گره هستم؟ بسیاری از موارد در مورد تمرکززدایی می تواند گیج کننده باشد، به خصوص اگر برای اولین بار است که آن را انجام می دهید. البته، می‌توانید در طول زمان خود را با پلتفرم‌های غیرمتمرکز سازگار کنید، اما اگر به دنبال ساعت‌ها صرف یادگیری نحوه عملکرد یک سرویس مالی نیستید، CeFi ممکن است برای شما مناسب‌تر باشد.
این به این دلیل است که پلتفرم‌های CeFi معمولاً شبیه به ابزارهای مالی آنلاین معمولی هستند که امروزه استفاده می‌کنید. به عنوان مثال، جمینی، یک صرافی متمرکز رمزنگاری محبوب، یک صرافی رمزنگاری معمولی با دفترچه سفارش است. از سوی دیگر، پلتفرم‌های دی‌فای اغلب از سازندگان بازار خودکار (AMM) استفاده می‌کنند که با سابق تفاوت دارند. با این حال، برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده از سفارش‌های محدود را انتخاب می‌کنند، به‌ویژه نسل‌های قبلی چنین پلتفرم‌هایی.
در مجموع، اگر می خواهید بدون نیاز به دانش فنی زیادی با ارزهای دیجیتال درگیر شوید، CeFi احتمالاً بهترین راه برای رفتن است.
CeFi در مقابل DeFi: تاثیر محیطی
هر دو CeFi و DeFi مانند اکثر صنایع، تأثیرات زیست محیطی دارند. از آنجایی که هر دو قلمرو از ارز دیجیتال استفاده می کنند، ابتدا باید تأثیری که این ارز روی سیاره ما می گذارد را در نظر بگیرید. کریپتوکارنسی، ذاتاً، چندان سازگار با محیط زیست نیست. این عمدتاً به این دلیل است که بسیاری از ارزهای دیجیتال باید استخراج شوند، فرآیندی که نیاز به مقادیر زیادی برق دارد. با این حال، سکه های اثبات سهام به میزان قابل توجهی انرژی کمتری مصرف می کنند.
از آنجایی که رمزارزها برای هر دو سرویس DeFi و CeFi مرکزی هستند، هیچ کدام را نمی توان دوستدار محیط زیست نسبت به دیگری در نظر گرفت.
CeFi در مقابل DeFi: دارایی های موجود
با استفاده از پلتفرم‌های DeFi، فقط می‌توانید به ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشید. اگر به دنبال این هستید، عالی است، اما اگر می‌خواهید روی دارایی‌های سنتی و غیرسنتی سرمایه‌گذاری کنید و از آن استفاده کنید، کمی ناخوشایند است. با استفاده از CeFi، می توانید بهترین های هر دو دنیا را داشته باشید.
به عنوان مثال، یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال به طور معمول به شما امکان دسترسی به بیت کوین، اتریوم، دوج کوین، و بسیاری دیگر از ارزهای دیجیتال، و همچنین USD، GBP، EUR و غیره را می دهد. ممکن است بخواهید دلار آمریکا را به بیت کوین تبدیل کنید یا در پلتفرم هایی مانند کراکن به صورت غیر زنجیره ای یورو را به اشتراک بگذارید. بیشتر صرافی‌های رمزنگاری محبوبی که شنیده‌اید متمرکز هستند، از جمله بایننس، کوین‌بیس، جمینی، و همانطور که قبلاً ذکر شد، کراکن.
وقتی صحبت از DeFi به میان می آید، دارایی های رمزنگاری همان چیزی است که شما با آن کار خواهید کرد. اما این نباید یک نقطه ضعف باشد. اگر واقعاً در زمینه ارزهای دیجیتال بزرگ هستید و قصد ندارید از ارز فیات در معاملات رمزنگاری خود استفاده کنید، DeFi به خوبی برای شما مناسب است.
CeFi در مقابل DeFi: امنیت
وقتی نوبت به پول شما می رسد، امنیت فوق العاده مهم است. می خواهید بدانید که خدماتی که استفاده می کنید، دارایی های شما را ایمن نگه می دارد و امنیت و حریم خصوصی شما را در اولویت قرار می دهد. بنابراین، آیا DeFi و CeFi می توانند این را ارائه دهند؟
از نظر امنیت، DeFi برتر است، اما کامل نیست. همانطور که قبلاً بحث کردیم، پلتفرم‌های DeFi از یک ساختار غیرمتمرکز استفاده می‌کنند، به این معنی که هیچ شخص یا گروهی در هر زمان معینی کنترل ندارد. این برای جلوگیری از حملات سایبری و نقص سیستم عالی است. پلتفرم‌های DeFi همچنین به مشتریان خود کنترل کامل بر دارایی‌هایشان را می‌دهند. برای برخی، این یک امتیاز بزرگ است. اما اگر نمی دانید چگونه از دارایی های خود به درستی محافظت کنید، ممکن است بخواهید خدمات مالی انتخابی شما آنها را برای شما نگه دارد.
این چیزی است که CeFi می تواند ارائه دهد. پلتفرم های متمرکز، مانند بایننس، کیف پول های نگهبانی را ارائه می دهند. چنین کیف پول هایی اجازه می دهند وجوه شما صرفاً توسط پلتفرم نگهداری شود، به این معنی که برای ایمن نگه داشتن آنها به ویژگی های امنیتی و شایستگی آن تکیه می کنید. اگر پلتفرم دارای پروتکل های امنیتی بالا باشد، این می تواند هم راحت و هم قابل اعتماد باشد. اما همیشه یک عنصر اعتماد در خدمات نگهداری وجود دارد.
اگر ترجیح می‌دهید دارایی‌های خود را به تنهایی نگه دارید، بهتر است از پلتفرم‌های غیرحضوری استفاده کنید، که در DeFi خواهید یافت. اما به یاد داشته باشید که حفظ امنیت رمزارز بر عهده شماست.
اما شایان ذکر است که هر پلتفرمی فقط به خوبی توسعه دهندگان و کدنویسی پشت آن است. هر دو سرویس متمرکز و غیرمتمرکز اگر طراحی و ساختار ضعیفی داشته باشند، می توانند پایین تر از حد معمول باشند، بنابراین این را در نظر داشته باشید. همچنین، اگر امنیت برای شما اولویت اصلی است، مطمئن شوید که پلتفرم غیرمتمرکز مورد استفاده شما از شهرت خوبی برخوردار است و قابل اعتماد است.
CeDeFi چیست؟
بله، صنعتی وجود دارد که عناصر CeFi و DeFi را با هم ترکیب می کند. اگر می خواهید از مزایای ابزارهای مالی متمرکز و غیرمتمرکز لذت ببرید، ممکن است این گزینه عالی باشد. هدف CeDeFi ارائه گزینه‌های DeFi معمولی، مانند وام‌دهی و قرض‌گیری کریپتو، سهام‌داری و کشاورزی بازده است، در حالی که دسترسی بیشتر و فرآیند تصمیم‌گیری متمرکز را حفظ می‌کند.
در حال حاضر، تمام پروتکل‌های CeDeFi مبتنی بر بلاک چین اتریوم هستند، اما ممکن است در طول زمان تغییر کند.
CeFi و DeFi با مزایا و معایب خود همراه هستند
همانطور که در بیشتر مقایسه ها وجود دارد، CeFi و DeFi هر دو مزایا و معایب متعددی دارند. این واقعاً به نحوه مدیریت پول خود در هنگام تصمیم گیری اینکه کدام سرویس برای شما مناسب تر است بستگی دارد. اگر نمی توانید تصمیم بگیرید، CeDeFi را در نظر بگیرید، اما به یاد داشته باشید که این یک صنعت بسیار جوان است که تا رسیدن به محبوبیت CeFi و DeFi به تنهایی راه زیادی در پیش دارد.